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2020-2025年中国保险中介业前景预测及投资战略咨询报告

2020-2025年中国保险中介业前景预测及投资战略咨询报告

锐观网 • www.reportrc.com

2020-2025年中国保险中介业前景预测及投资战略咨询报告

2019 • 锐观网

内容概况

保险中介是指介于保险经营机构之间或保险经营机构与技保人之间,专门从事保险业务咨询与招揽、风险管理与安排、价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动,并从中依法获取佣金或手续费的单位或个人。

当前我国专业中介机构数量众多,根据中国保险年鉴统计,截至2018年底,我国保险专业中介机构达2647家,其中区域性保险代理公司的占比最大,达到58.6%,其余类型的保险专业中介机构的占比均在20%以下。

从现阶段我国保险专业中介机构市场的整体情况来看,这些机构未发挥保险中介机构的专业水平,影响力较小。且中介机构数量众多,但除了头部的少数公司以外,整体专业水平不高,与保险公司传统的营销体系存在一定竞合关系,部分机构仅复制保险公司营销员的业务模式,未发挥作为中介机构客观中立和专业建议的优势。目前有32家专业中介机构已经上市,但其中31家均在新三板上市,整体资本筹措能力和市场影响力有限。

中介渠道保费收入占比逐步提升

保险中介为我国保险销售的主要渠道,且保险中介渠道保费收入占比仍在逐步提升,这可以从2012-2018年我国中介渠道保费收入占总保费收入的比重可以看出。2018年,我国保险中介渠道保费收入为3.37万亿元,占总保费收入的比例为87.4%,并且从2012年到2018年,保险中介渠道保费收入占比几乎都超8成,保费年复合增长率达17.7%。

2020-2025年中国保险中介业前景预测及投资战略咨询报告

营销员保险贡献占比持续保持最大

从保险中介三大类型保险收入占总保费收入的比例分析,我国中介渠道保费贡献程度最高的依然是保险公司营销员渠道,其次是兼业代理机构,最后为专业中介机构。但专业中介机构的发展迅速,2013-2018年,保费收入占比从6.7%提升至12.7%。而且随着“产销分离”加速的趋势,保险专业中介机构的保费收入占比有望继续保持大幅提升的势头。综合来看,2013-2018年间,营销员保费贡献占比持续保持最大,保险专业中介保费收入占比近期大幅提升。

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产销分离趋势明显,传统保险营销员转型为专业中介

传统营销员归属感不高,绩优营销员团队自主创业或加入专业中介机构,转型成为保险专业中介。

保险中介机构在为社会提供更完善的保险保障服务方面潜力巨大,在服务“三农”、促进保险业创新发展、提升保险业服务水平方面都能够发挥重要作用,所以未来中国保险中介有非常大的发展空间,不管是哪一个领域,中国保险中介的前途都是无量的。

锐观咨询发布的《2020-2025年中国保险中介业前景预测及投资战略咨询报告》共七章。首先介绍了保险中介的相关概念等,接着分析了我国保险中介的发展环境及保险中介市场的发展现状,然后具体介绍了保险代理市场、保险经纪市场、保险公估市场的发展。随后,报告对保险中介业做了政策法规分析及投资分析,最后对保险中介行业的未来前景及发展趋势进行了科学的预测。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国保险行业协会以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对保险中介产业有个系统深入的了解、或者想投资保险中介行业,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

报告目录

第一章 保险中介相关概述

第一节、保险中介的概念阐释

一、保险中介的基本概念

二、保险中介人的主体形式

三、保险中介构成

四、保险中介是保险市场精细分工的结果

第二节、保险中介的地位和作用

一、保险中介是保险产业链的重要环节

二、保险中介在保险市场中的作用

三、保险中介的专业技术服务功能

第三节、保险代理人、保险经纪人和保险公估人的区别

一、代表的利益不同

二、法律责任不同

三、职能任务不同

四、手续费支付方式不同

第二章 2017-2019年中国保险中介市场的发展环境分析

第一节、宏观经济环境

一、全球经济发展形势

二、全球经济环境对中国的影响

三、中国宏观经济发展现状

四、中国宏观经济运行特征

五、未来中国经济发展趋势分析

第二节、中国保险业的发展

一、行业收入规模

二、资产规模状况

三、行业经营收益情况

四、行业发展焦点

第三节、中国保险营销的发展

一、保险业营销渠道体系

二、保险行业典型营销渠道

三、保险业营销模式趋势分析

第四节、保险中介市场发展应具备的市场环境

一、职能和定位的转换是中介发展的前提

二、品牌共建、长远规划是中介发展的基础

三、建立强大后援平台是中介发展的保证

四、深入基层、深入社区是中介发展的有效途径

第三章 2017-2019年中国保险中介行业的发展

第一节、中国保险中介行业的发展综析

一、行业发展历程

二、行业发展态势

三、行业对保险市场的影响

四、行业进入精细化管理时代

第二节、中国保险中介行业运营状况分析

一、行业保费收入状况

二、保险专业中介渠道

三、保险兼业代理市场

四、保险营销员

第三节、保险专业中介市场发展分析

一、中介机构规模

二、资本规模状况

三、保费收入情况

四、行业经营状况

五、销售的产品结构

第四节、保险专业代理竞争主体的发展

一、全国性的保险中介服务集团公司和保险专业代理公司

二、区域性的优秀保险专业代理机构

三、区域性的保险专业代理机构中竞争力较弱的小型代理机构

第五节、中国农业保险中介市场的分析

一、中国农业保险中介业的发展现状

二、中国农业保险中介业存在的主要问题

三、中国农业保险中介业发展的对策建议

第六节、保险中介业主要地区的发展

一、上海

二、天津

三、江苏

四、山东

五、陕西

六、四川

第七节、中国保险中介发展的问题及对策

一、行业面临的挑战

二、市场发展的不平衡

三、制约行业发展因素分析

第八节、中国保险中介发展的对策分析

一、提升盈利能力的措施

二、应扶持专业中介子产业发展

三、构建更加多样化的专业分工

四、进入“平台整合模式”

第四章 2017-2019年中国保险中介细分市场分析

第一节、保险代理市场

一、保险代理介绍

二、保险代理业务发展的必要性

三、保险代理行业的转变

四、保险代理业新进入者动态

五、保险代理公司会员模式探析

六、中国保险代理业务发展中的七大问题

七、中国保险代理公司的发展之路

八、保险代理市场存在的纠纷及应对策略

九、日本保险代理人制度的启示

第二节、保险经纪市场

一、保险经纪介绍

二、中国保险经纪公司发展历程

三、我国保险经纪行业状况

四、中国保险经纪市场发展动态

五、保险经纪公司涉足农业保险解析

六、我国保险经纪佣金制度发展探究

七、中国保险经纪公司发展面临的问题及对策

八、保险经纪行业的发展方向和趋势分析

第三节、保险公估市场

一、保险公估介绍

二、中国保险公估行业发展现状

三、中国保险公估市场集中度状况

四、保险公估市场制度建设的必要性

五、保险公估行业面临的挑战

六、保险公估行业发展机遇分析

七、我国保险公估行业发展存在的问题

八、推动发展我国保险公估行业发展的策略

第五章 2017-2019年中国保险中介行业的政策法规分析

第一节、政策法规概况

一、保险中介政策市场化走向

二、强化保险中介服务规范

三、我国鼓励保险经纪的发展

四、我国出台商行保险代理新规

五、新国十条对保险中介的影响

六、我国保险中介相关法律新规

第二节、2017-2019年中国保险中介市场的监管现状分析

一、保险中介市场监管成效

二、保险中介市场监管动态

三、保险中介市场监管模式剖析

第三节、保险中介市场监管面临的问题及对策

一、保险中介市场存在的主要违法行为

二、中国保险中介市场的监管建议

三、保险监管机构需要注意的事项

四、我国保险中介监管的发展方向

第六章 中国保险中介行业的投资分析

第一节、投资背景

一、中国保险中介市场转入理性投资阶段

二、保监会鼓励各类资本投资保险中介机构

三、政府支持保险专业中介机构上市融资

四、经济结构调整下保险中介业的机遇及挑战

第二节、投资现状

一、中资保险中介机构受到国内外投资者关注

二、国内大型保险中介企业积极加速上市步伐

三、保险中介企业“新三板”融资新动态

四、中小保险中介企业积极融资破解生存困境

五、国内保险中介行业投资潜力巨大

第三节、投资风险

一、投资保险中介行业面临的风险

二、保险中介领域风险的表现形式

三、保险中介机构经营存在风险

四、保险中介行业盈利较难

第四节、风险投资对于中国保险中介业的影响

一、风险投资看好中国保险中介市场

二、风险资本在中国保险中介市场的投资特点

三、风险资本投资泛华保险服务集团的模式分析

四、风险投资进入保险中介业的障碍、作用与挑战

五、风险投资进入保险中介业的前景展望

第七章 中国保险中介行业的前景趋势分析

第一节、中国保险中介未来发展前景展望

一、中国保险中介行业发展趋势

二、中国保险中介机构服务社会潜力巨大

三、中国保险中介发展前途无量

四、中国保险中介发展的远景分析

五、中国保险中介行业发展形势分析

第二节、2020-2025年中国保险中介市场规模预测

一、整体市场保费收入预测

二、整体市场业务收入预测

三、经代渠道保费收入预测

四、专业中介机构规模

第三节、未来中国保险中介行业的发展方向分析

一、市场化

二、规范化

三、职业化

图表目录

图表:保险中介的具体分类情况

图表:七国集团GDP增长率

图表:金砖国家及部分亚洲经济体GDP同比增长率

图表:全球及主要经济体制造业和服务业PMI

图表:全球及主要经济体制造业PMI新订单和出口新订单指数

图表:2013-2018年国内生产总值及其增长速度

图表:2013-2018年三次产业增加值占全国生产总值比重

图表:2013-2018年中国三次产业投资占固定资产投资(不含农户)比重

图表:2017年按领域分固定资产投资(不含农户)及其占比

图表:2017年分行业固定资产投资(不含农户)及其增长速度

图表:2017年固定资产投资新增主要生产与运营能力

图表:2017年年末人口数量及构成

图表:保险业经营情况表

图表:全国各地区原保险保费收入情况表

图表:保险资金运用规模增长情况

图表:我国保险资金运用配置比例变化情况

图表:我国保险资金运用收益率情况

图表:保险营销体系框架

图表:我国保险中介实现的保费收入按照中介类别分类情况

图表:按照保险中介机构分类实现的财产险保费收入

图表:按照保险中介机构分类实现的寿险保费收入情况

图表:保险中介渠道实现保费收入及占当年总保费比例

图表:保险中介渠道财产险保费收入及占当年产险总保费比例

图表:产险公司中介业务险种构成

图表:中介渠道财产险主要险种保费收入增长率

图表:中介渠道实现寿险保费收入及占当年寿险保费比例

图表:中介渠道寿险保费收入增长率

图表:保险兼业代理机构数量及代理保费情况

图表:全国保险兼业代理市场主要指标增长趋势

图表:全国人身保险公司各渠道保费及市场占比情况

图表:寿险公司银邮兼业代理保费收入及增长率

图表:全国财产保险公司兼业代理业务情况

图表:产险公司兼业代理渠道车险保费占比及增长率

图表:全国保险营销员代理人身保险业务情况图

图表:全国财产保险公司营销员业务情况

图表:全国保险专业中介机构数量

图表:全国保险专业中介机构资本及资产情况

图表:全国保险专业中介机构经营情况

图表:中国保险专业中介市场集中度及其趋势

图表:全国保险专业代理机构实现保费收入构成情况

图表:全国保险经纪机构实现保费收入构成情况

图表:全国保险专业中介机构实现保费收入情况表

图表:全国保险专业中介代理销售险种结构

图表:全国保险专业代理机构代理销售险种结构

图表:陕西省保险专业中介机构主营业务收入涨势图

图表:陕西省保险专业代理机构保费收入和佣金收入涨势图

图表:陕西省保险经纪机构保费收入和佣金收入涨势图

图表:陕西省保险公估机构业务收入趋势图

图表:陕西省保险专业代理公司营业收入市场占比

图表:陕西省保险专业经纪公司营业收入市场占比

图表:陕西省保险公估公司营业收入市场占比

图表:四川保险专业中介机构数量情况

图表:四川省代理保费规模前二十位的公司情况

图表:四川省保险经纪机构业务情况

图表:四川省保险公估机构业务情况

图表:保险经纪服务内容

图表:全国保险经纪保费收入结构

图表:保险行业新国十条政策图解

图表:泛华保险服务集团的发展历程

图表:泛华保险服务集团创业计划流程

图表:泛华保险服务集团基于统一平台的销售模式的优势

图表:泛华保险服务集团的销售渠道

图表:基于主体分工的保险产业链分析

图表:2020-2025年全国保险公司通过保险中介实现保费收入预测

图表:2020-2025年全国保险中介业务收入预测

图表:2020-2025年全国经代渠道实现保费收入预测

图表:2020-2025年全国保险专业中介机构业务收入预测

图表:保险专业中介机构在业务经营过程中的合规指标

图表:保险专业中介机构行政许可事项合规指标

图表:保险专业中介机构保证金与职业责任保险合规指标

图表:保险专业中介机构报告与报表提交合规指标

图表:保险专业中介机构高管与从业人员合规指标

图表:保险专业中介机构其它合规指标

图表:保险专业中介机构资产状况指标

图表:保险专业中介机构分支机构状况指标

图表:保险专业中介机构业务异动指标

图表:保险专业中介机构高管状况指标

图表:保险专业中介机构从业人员状况指标

图表:保险专业中介机构自律状况指标

图表:保险专业中介机构舆情与投诉状况指标

图表:保险专业中介机构外部审计情况

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六个月,目录范围之内,免费补充内容、更新数据。


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