内容概况
国内金融机构开展投顾业务已超过三年。2019年10月25日，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，公募基金投资顾问业务试点落地。截至2022年7月，共有60家机构获得基金投顾试点资格，包括25家基金及基金子公司、29家证券公司、3家第三方销售机构、3家商业银行。其中，已展业的54家试点机构管理规模近1200亿元。
智能投顾作为大财富管理市场中的一个细分领域，市场体量正在逐步攀升，2022年智能投顾资产管理规模达到1.5万亿元。2021年基金投顾试点进入快速扩容期，中国财富管理大时代正式开启，在政策出台、资产配置多元化和发展需求的背景下，智能投顾风口已至。
2021年12月，证监会发布《关于规范基金投资建议活动的通知》，其中明确，不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构应当于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议活动整改为符合相关法律关系的基金销售业务。自《通知》发布后，多家银行纷纷在2022年6月30日前对旗下智能投顾业务作出调整。例如，民生银行宣布于2022年6月13日起停止财富组合服务一键赎回等功能并将财富组合服务陆续下线。
产业研究院发布的《2024-2028年中国智能投顾产业投资规划及前景预测报告》共十章。首先介绍了智能投顾行业的相关概述，其次分析了智能投顾产业发展驱动力，接着重点分析了国内外智能投顾产业发展状况，随后报告着重分析了智能投顾产业主流模式及国内外重点企业；最后报告对智能投顾产业投资状况及发展前景进行了分析。
本研究报告数据主要来自于国家统计局、中国证券行业协会、中国基金业协议、产业研究院、产业研究院市场调查中心以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对智能投顾产业有一个系统深入的了解、或者想投资智能投顾产业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。
报告目录
第一章 智能投顾产业概述
第一节、智能投顾介绍
一、主要定义
二、平台分类
三、主要特征
四、服务范围
五、业务流程
六、技术基础
第二节、智能投顾优势
一、门槛低
二、费用低
三、高透明
四、高效便捷
五、高专业化及执行力
六、投资表现优异
第三节、智能投顾与传统投顾服务对比分析
一、智能投顾与理财师
二、智能投顾与基金经理
三、智能投顾与研究员
第二章 2021-2023年国际智能投顾产业发展分析
第一节、2021-2023年国际智能投顾产业发展分析
一、市场接受程度
二、市场发展现状
三、传统企业布局
四、新兴公司兴起
第二节、2021-2023年国际智能投顾产业市场服务分析
一、市场服务范围
二、税务筹划顾问
三、投资组合优化顾问
四、人机结合顾问
第三节、2021-2023年美国智能投顾产业发展现状
一、市场发展历程
二、行业监管情况
三、市场发展动因
四、市场规模分析
五、市场盈利模式
六、市场竞争分析
七、市场规模预测
第三章 2021-2023年智能投顾产业环境分析
第一节、大数据为智能投顾发展奠定基础
一、数据维度增加奠定基础
二、大数据券商智能投顾意义
三、大数据券商智能投顾应用
四、海量数据重塑竞争格局
第二节、人工智能推动智能投顾进步
一、智能投顾AI核心技术
二、人工智能技术应用加快
三、人工智能产业发展提速
四、人工智能推动产业发展
第三节、证券行业变革提供发展机遇
一、券商探索新盈利点
二、互联网证券奠定基础
三、普惠金融持续推进
四、客户需求市场激增
五、行业竞争格局变化
第四节、社会需求助推产业发展
一、网民年龄结构变化
二、中国高净值人群分析
三、金融资产占比上升
四、理财需求不断增长
五、财富配置日趋多元化
第四章 2021-2023年中国智能投顾产业发展分析
第一节、中国智能投顾产业发展概述
一、智能投顾发展演进
二、智能投顾业务模式
三、智能投顾模式分类
第二节、2021-2023年中国智能投顾产业发展现状
一、政策监管环境
二、监管新规发布
三、市场发展规模
四、市场发展特点
五、智能投顾产品
六、市场布局动态
七、实际应用场景
第三节、2021-2023年中国智能投顾产业竞争格局
一、市场参与主体
二、市场竞争格局
三、行业平台排行
四、券商主体布局
五、银行主体布局
六、基金主体布局
七、保险主体布局
第四节、2021-2023年中国智能投顾用户群体分析
一、用户年龄分布
二、用户收入水平
三、服务人群分布
四、用户投资经验
五、产品使用状况
六、用户估空因素
七、用户关注重点
第五节、2021-2023年中国智能投顾理财平台分析
一、平台技术构架
二、全球资产配置型
三、证券投资型
四、智能选股型
五、理财超市型
第六节、中国智能投顾产业发展存在的问题
一、智能投顾发展挑战
二、智能投顾发展困境
三、面临法律合规问题
四、风控体系有待加强
五、金融数据开放程度低
六、投资者的保护问题
七、接受认知程度不高
八、初创企业发展障碍
第七节、中国智能投顾产业发展策略
一、加强合规化监管
二、完善风控体系建设
三、规范行业营业行为
第五章 2021-2023年中国智能投顾发展模式分析
第一节、智能投顾发展模式概述
一、模式类型分析
二、模式对比分析
三、典型公司分析
第二节、2021-2023年智能投顾产业模式发展综况
一、模式发展现状
二、主流模式分析
三、盈利模式分析
四、模式混合趋势
第三节、智能投顾主流开发模式
一、权益配置模式
二、风险分析模式
三、大类资产模式
第四节、智能投顾平台业务模式
一、平台模式类别
二、独立建议型
三、混合推荐型
四、一键理财型
五、其他类型
第六章 2021-2023年智能投顾相关行业发展分析
第一节、2021-2023年资产管理产业发展分析
一、资管行业基本概述
二、资产管理行业特征
三、资管行业市场规模
四、资产管理竞争现状
五、资管科技布局状况
六、资产管理行业动态
七、资管行业影响因素
八、资管行业发展动力
九、资管市场发展趋势
第二节、2021-2023年财富管理行业发展分析
一、财富管理行业发展背景
二、财富管理行业发展意义
三、财富管理行业发展状况
四、财富管理行业企业格局
五、财富管理行业发展机遇
六、财富管理市场发展问题
七、财富管理行业发展方向
八、财富管理行业发展展望
第三节、2021-2023年金融科技行业发展分析
一、金融科技行业发展历程
二、金融科技行业政策环境
三、全球金融科技行业分析
四、中国金融科技发展规模
五、金融科技市场竞争格局
六、金融科技企业布局态势
七、金融科技行业发展趋势
第四节、2021-2023年互联网金融行业发展分析
一、行业监管政策
二、市场发展态势
三、市场发展回顾
四、市场融资规模
五、存款市场分析
六、贷款市场分析
七、互联网财富管理
八、市场发展展望
第七章 2021-2023年国际智能投顾典型企业分析
第一节、Wealthfront
一、企业发展概况
二、业务发展特色
三、企业盈利模式
四、企业发展策略
五、企业发展原因
六、企业发展动态
第二节、Betterment
一、企业发展概况
二、业务发展特色
三、企业主要特点
四、业务服务流程
五、服务模式分析
六、盈利模式分析
第三节、Personal Capital
一、企业发展概况
二、主要服务分析
三、盈利模式分析
四、主要投资产品
五、产品服务特色
第四节、Future Advisor
一、企业发展概况
二、市场服务定位
三、竞争差异分析
第五节、嘉信SIP
一、企业发展概况
二、产品服务优势
三、产品运作流程
四、企业成功经验
五、企业发展动态
第八章 2020-2023年中国智能投顾产业重点企业分析
第一节、华泰证券股份有限公司
一、企业发展概况
二、智能投顾布局
三、经营效益分析
四、业务经营分析
五、财务状况分析
六、核心竞争力分析
七、公司发展战略
八、未来前景展望
第二节、广发证券股份有限公司
一、企业发展概况
二、企业业务布局
三、智能投顾产品
四、经营效益分析
五、业务经营分析
六、财务状况分析
七、核心竞争力分析
八、公司发展战略
九、未来前景展望
第三节、光大证券股份有限公司
一、企业发展概况
二、智能投顾业务
三、智能投顾产品
四、经营效益分析
五、业务经营分析
六、财务状况分析
七、核心竞争力分析
八、公司发展战略
九、未来前景展望
第四节、长江证券股份有限公司
一、企业发展概况
二、智能投顾业务
三、经营效益分析
四、业务经营分析
五、财务状况分析
六、核心竞争力分析
七、公司发展战略
第五节、浙江核新同花顺网络信息股份有限公司
一、企业发展概况
二、企业业务分析
三、相关公司对比
四、智能投顾产品
五、经营效益分析
六、业务经营分析
七、财务状况分析
八、核心竞争力分析
九、公司发展战略
十、未来前景展望
第六节、蓝海智投
一、企业发展概况
二、投资标的选择
三、企业竞争优势
第七节、其他企业
一、银河证券
二、工商银行
三、华夏财富
四、摩羯智投
五、理财魔方
六、蚂蚁金服
七、百度股市通
八、腾讯理财通
九、京东智投
十、投米RA
第九章 中国智能投顾产业投资综合分析
第一节、智能投顾产业投融资现状分析
一、中国智能投顾融资规模
二、互联网金融投融资规模
三、智能投顾投资效益分析
四、智能投顾机构投资动态
第二节、中国智能投顾产业投资价值评估分析
一、投资价值综合评估
二、市场机会矩阵分析
三、进入市场时机判断
第三节、中国智能投顾产业投资壁垒分析
一、竞争壁垒
二、政策壁垒
三、技术壁垒
四、资金壁垒
第四节、中国智能投顾产业投资建议综述
一、项目投资建议
二、竞争策略分析
三、行业风险提示
第十章 2024-2028年智能投顾产业发展趋势及前景分析
第一节、智能投顾产业发展趋势分析
一、总体发展趋势
二、金融市场趋势
三、“券商+”趋势
四、“互联网+”趋势
五、市场监管趋势
第二节、2024-2028年中国智能投顾产业预测分析
一、2024-2028年中国智能投顾产业影响因素分析
图表目录
