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2023-2028年中国金融科技产业全景调查及投资咨询报告

2023-2028年中国金融科技产业全景调查及投资咨询报告

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2023-2028年中国金融科技产业全景调查及投资咨询报告

2019 • 锐观网

内容概况

金融科技(FinTech)指运用大数据、人工智能、区块链等各类先进技术,帮助提升金融产业运转效率的一种新业态。近几年成为全球投资人和创业者聚焦的热点产业。

金融产业的信息科技应用可以分为三个阶段:第一阶段是金融电子化,第二阶段是互联网金融,第三阶段是金融科技。

近年来,金融科技领域发展迅速,目前我国金融科技公司已覆盖支付、信贷、智能投顾等多个细分领域,一方面金融和创新技术的有机融合带动金融产业再升级,迎来发展新机遇,另一方面金融科技也给人们生活带来了改变和更多便利。

2021年,中国金融科技产业在全球仍处于领先地位,在市场规模、应用场景等方面都取得了一定成果。特别是新冠肺炎疫情以来,部分金融机构及科技企业依托前期积累的金融科技优势,确保了基本金融服务的提供,有效支持了疫情的防控和经济恢复。与此同时,金融科技监管力度加强,标准化建设逐渐形成,对金融科技产业的发展提出了更高的规范化要求。央行已发布实施支付标记化、支付信息保护、受理终端注册管理、移动终端可信执行环境、移动金融客户端应用软件等技术标准。“监管沙箱”持续扩容,机制不断完善。截至2021年6月,全国9个地区共有90个项目开展创新试点工作。

近年来,国家高度重视金融科技应用对于强化金融监管能力和促进金融转型发展的双重作用。2021年12月3日,中国银保监会发布《关于银产业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》,以此推动银产业保险业优化科技金融服务,支持高水平科技自立自强。2021年12月31日,银保监会制定了《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》,从而进一步加强银行保险机构信息科技外包风险监管,促进银行保险机构提升信息科技外包风险管控能力。2022年1月4日,《金融科技发展规划(2023-2025年)》,指出要坚持“数字驱动、智慧为民、绿色低碳、公平普惠”的发展原则,以加强金融数据要素应用为基础,以深化金融供给侧结构性改革为目标,以加快金融机构数字化转型、强化金融科技审慎监管为主线,将数字元素注入金融服务全流程,将数字思维贯穿业务运营全链条,注重金融创新的科技驱动和数据赋能,推动我国金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段,力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升。2022年4月19号,国家发展改革委、银保监发布《关于加强信用信息共享应用推进融资信用服务平台网络建设》的通知,明确各地要依托省级信用信息共享平台建立国家平台省级节点,充分发挥信用信息“上传下达”枢纽作用。

伴随着网络的普及、大数据和人工智能的应用,尤其是区块链的研发,信息技术和金融的融合不断打破现有金融的边界,金融科技正在以迅猛的势头重塑金融产业生态,“无科技不金融”成为产业共识。金融科技将会对人类的生产、生活方式产生深远影响,是金融业适应信息时代所发生的一次深刻变革。

产业研究院发布的《2023-2028年中国金融科技产业全景调查及投资咨询报告》共十六章。首先介绍了金融科技相关概念特征、分类及研究热点,接着分析了全球金融科技产业发展状况,中国金融科技产业发展环境并对中国金融科技产业运行进行了整体分析,然后重点剖析了中国金融科技产业在保险、银行、证券产业的发展。随后,报告详细解析了金融科技在区块链、移动支付、智能合约等重点区域的发展,并对金融科技市场的风险进行识别与应用。接着对国内外金融科技重点企业经营状况进行了探析。最后,报告重点分析了金融科技产业投融资状况,并对其未来发展前景做出了科学的预测。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会、上海证券交易所、深圳证券交易所、产业研究院、产业研究院市场调查中心、中国互联网金融协会、中国证券业协会以及国内外重点刊物等渠道,报告数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对产业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对金融科技产业有个系统深入的了解、或者想投资金融科技产业,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

报告目录

第一章 金融科技产业总览

第一节、金融科技概念及特征

一、金融科技基本概念

二、金融科技基本特征

三、金融科技业务内涵

四、其他相关概念辨析

第二节、金融科技产业链分析

一、金融科技产业链结构

二、金融科技产业链图谱

三、金融科技产业链主体

第三节、金融科技主要分类

一、支付结算类

二、存贷款与资本筹集类

三、投资管理类

四、市场设施类

第二章 2020-2022年全球金融科技产业发展状况

第一节、全球金融科技产业发展分析

一、全球产业发展指数

二、全球产业发展现状

三、全球市场运行状况

四、全球区域发展格局

五、主要国家支持政策

六、监管科技发展态势

第二节、亚太地区金融科技产业发展分析

一、亚太地区金融科技投资分析

二、亚太金融科技公司上市情况

三、亚太金融科技融资细分类别

四、亚太地区金融科技市场监管

五、亚太地区金融科技市场趋势

第三节、欧美地区金融科技产业发展分析

一、欧洲金融科技发展现状

二、英国金融科技发展综述

三、美国金融科技发展趋势

第四节、全球金融科技产业发展趋势分析

一、金融机构数字化转型进入快车道

二、新兴金融业态补充效应逐步凸显

三、网络平台金融业务在规范中发展

四、金融科技跨境监管合作更加密切

五、金融科技治理框架体系日益成熟

第三章 2020-2022年中国金融科技产业发展环境分析

第一节、经济环境

一、宏观经济概况

二、对外经济分析

三、转型升级态势

四、宏观经济展望

第二节、政策环境

一、产业发展政策沿革

二、金融科技监管工具

三、产业监管政策汇总

四、金融科技发展规划

五、金融科技“十四五”规划

第三节、社会环境

一、居民收入水平现状

二、金融市场运行状况

三、互联网金融信息化

四、消费贷款市场状况

第四节、技术环境

一、关键技术的影响

二、云计算技术影响

三、大数据技术影响

四、人工智能的影响

五、技术应用的趋势

第四章 2020-2022年中国金融科技产业运行分析

第一节、2020-2022年金融科技产业发展综述

一、金融科技发展历程

二、金融科技发展阶段

三、金融科技重要价值

四、金融科技应用广泛

五、金融科技应用空间

六、金融科技应用能力

第二节、2020-2022年中国金融科技产业企业状况

一、产业营收规模

二、机构投入规模

三、细分市场规模

四、产业格局分析

五、企业布局分析

六、技术发展趋势

第三节、金融科技关键技术发展与演进

一、云原生技术发展

二、金融中台建设成

三、新基建建设提速

四、智能化技术融合

五、区块链技术发展

六、数据安全的应用

第四节、金融科技热点应用突破与创新

一、“零接触式”服务化

二、开放银行模式发展

三、风控智能化的阶段

四、保险科技不断发展

五、财富管理的智能化

六、数字货币试点推进

第五节、金融科技产业发展面临的挑战

一、产业监管挑战

二、信息安全风险

三、市场生态紊乱

四、应用场景不足

五、产业人才缺乏

第六节、金融科技创新发展的策略建议

一、加大金融科技投资力度

二、强化金融科技企业合作

三、重点领域金融科技研发

第七节、金融科技产业发展趋势展望

一、主体类型不断丰富

二、技术业务深度融合

三、金融科技应用深化

四、监管政策日趋完善

五、更加关注实践探索

六、提升金融可获得性

第五章 金融科技在保险产业的发展分析

第一节、保险科技总体市场运行情况

一、保险产业整体发展情况

二、互联网保险市场的运行

三、保险科技整体发展情况

第二节、区块链在保险产业发展情况

一、区块链技术在保险产业的优势

二、区块链技术在保险产业的应用

三、区块链技术保险产业应用现状

四、区块链计在保险市场面临问题

五、区块链技术保险市场措施建议

第三节、保险科技时代发展新的特征

一、数字化转型成为行业共识

二、健康保险创新发展进入新阶段

三、保险中台建设成为数字化转型的重要路径

四、数据安全管理体系构建势在必行

第四节、保险科技市场未来发展展望

一、数字化驱动

二、商业降维

三、融合创新

四、合作共赢

第六章 金融科技在银行产业的发展分析

第一节、银行数字化转型相关因素

一、用户习惯发生变化

二、金融科技迅速发展

三、银行需要自我突破

第二节、银行数字化转型路径分析

一、推动架构创新

二、提升服务质量

三、提升客户体验

四、拥抱核心技术

五、打造开放生态

第三节、银行数字化转型未来展望

一、实现高效化运作

二、用以用户为中心

三、打造无感知服务

四、重塑底层的架构

五、设开放生态体系

第四节、中国互联网银行产业的概述

一、互联网银行产业定义与特点

二、互联网银行的产业运行情况

三、互联网银行产业的竞争格局

四、 中国互联网银行产业产业链

五、互联网银行产业的盈利模式

第五节、互联网银行市场运行分析

一、中国互联网银行产业驱动因素

二、中国互联网银行产业制约因素

三、中国互联网银行产业发展趋势

第六节、互联网银行产业投资企业

一、浙江网商银行股份有限公司

二、深圳前海微众银行股份有限公司

三、吉林亿联银行股份有限公司

第七章 金融科技在证券产业的发展分析

第一节、金融科技在证券产业发展综述

一、证券科技领域发展实践

二、证券机构科技治理转型

三、我国证券科技面临挑战

四、证券科技市场相关展望

第二节、证券业各类机构的创新与发展

一、证券公司科技创新与发展

二、期货公司科技创新与发展

三、基金公司科技创新与发展

第三节、区块链在证券产业的发展综述

一、区块链在证券业应用现状

二、区块链在证券的应用场景

三、区块链在证券业应用问题

第四节、智能投顾在证券产业发展综述

一、产业基本概述

二、市场规模分析

三、用户需求分析

四、企业竞争情况

五、产业存在问题

六、市场规模预测

七、未来发展趋势

第八章 金融科技重点领域——区块链

第一节、区块链技术发展概述

一、区块链的基本情况

二、区块链的“基因特性”

三、区块链与数字货币

第二节、区块链技术发展趋势

一、底层平台路线多样

二、开源项目蓬勃发展

三、技术标准逐步建立

四、联盟组织合作竞争

五、各国加紧政策布局

第三节、金融+区块链融合创新

一、区块链在金融领域的价值体现

二、区块链全球金融领域应用概况

三、区块链中国金融领域应用概况

第四节、区块链在金融领域应用

一、供应链金融

二、贸易融资

三、资金管理

四、支付清算

五、数字资产

第五节、区块链衍生比特币市场

一、比特币相关含义

二、比特币全球发展

三、比特币市场格局

四、比特币市场规模

五、比特币市场风险

六、比特币未来趋势

第六节、区块链衍生的DEFI市场

一、DEFI主要类别介绍

二、DEFI的产业产业链

三、DEFI产业市场规模

四、DEFI产业风险分析

第七节、区块链技术面临的挑战

一、技术标准体系需完善

二、隐私保护与数据共享

三、性能效率存在局限性

第八节、金融区块链应用新形势

一、金融产业需要融合新业态

二、金融产业需要创新协作模式

三、金融产业需要适应监管创新

四、金融产业需要考虑法律风险

第九节、区块链金应用前景展望

一、技术融合赋能应用的创新

二、促进金融服务的提质增效

三、融入产业链助推实体经济

四、共建一体化新型服务生态

五、支撑探索社会治理新模式

第九章 金融科技重点领域——移动支付

第一节、移动支付产业链分析

一、账户机构

二、清算机构

三、收单服务商

四、支付机构

第二节、移动支付市场运行分析

一、全球移动支付规模

二、中国移动支付规模

三、移动支付市场份额

四、移动支付业务结构

五、移动支付安全调查

六、移动支付潜在威胁

第三节、移动支付市场使用情况

一、移动支付金额分析

二、移动支付使用场景

三、移动支付产品分析

四、移动支付常用工具

五、移动用户特征分析

第四节、移动金融市场运行情况

一、全球支付应用安装

二、市场整体运行情况

三、客户支付行为分析

四、移动金融机遇领域

五、领先平台市场介绍

第五节、移动支付横向市场——跨境支付市场

一、跨境支付相关定义

二、跨境支付发展历程

三、跨境支付体量规模

四、跨境支付政策鼓励

五、跨境支付企业名单

六、第三方的跨境支付

第六节、移动支付横向市场——第三方支付市场

一、 第三方的独立支付市场的分析

二、第三方互联网支付的市场规模

三、第三方移动支付市场规模分析

四、第三方电子支付市场竞争格局

五、第三方的二维码支付市场分析

第七节、移动支付纵向市场——刷脸支付市场

一、市场规模

二、政策方面

三、未来市场

第八节、移动支付纵向市场——DCEP支付市场

一、产品技术构架分析

二、对第三支付的影响

三、产品形态发展趋势

第十章 金融科技重点领域——智能合约

第一节、智能合约市场现状

一、智能合约相关定义介绍

二、智能合约基本模式介绍

三、智能合约传统合约对比

四、智能合约经典应用场景

五、智能合约价值优势体现

六、智能合约发展趋势分析

七、智能合约应用趋势分析

第二节、智能合约金融应用

一、互金生品市场

二、跨境支付市场

三、期权凭证市场

四、数字资产通证

第三节、智能合约主要平台

一、RSK

二、LIQUID

三、MATIC

四、ECHO

五、LOOM

第四节、智能合约科技突破

一、标准化

二、系统化

三、合规化

四、架构化

五、工程化

第五节、智能合约DEFI市场

一、点对点交易支付

二、去中心化衍生品

三、数字市场的运用

四、数据市场的运用

五、借款贷款的运用

六、代币化市场运用

第十一章 金融科技相关市场运行情况分析

第一节、普惠金融市场分析

一、普惠金融市场运行

二、小微企业贷款规模

三、小微金融参与机构

四、小微企业贷款利率

五、数字普惠金融模式

六、数字普惠金融市场实践

七、数字惠普金融展望建议

八、数字惠普金融发展方向

第二节、数据技术服务市场

一、金融数据服务分析

二、分布式数据库体系

三、数据服务应用场景

四、金融技术服务分析

五、金融服务企业分析

第三节、众筹产业运行分析

一、政策扶持分析

二、平台运营状况

三、细分平台发展

四、产业发展动态

五、典型项目分析

第四节、征信产业运行分析

一、征信产业分类

二、征信业产业链

三、企业征信发展

四、个人征信发展

五、产业法律体系

六、产业发展趋势

第五节、数字货币运行分析

一、LIBRA币相关介绍

二、开放金融价值分析

三、数字货币风险分析

四、数字货币研发动态

五、数字货币发展方向

第十二章 金融科技的市场风险识别与应用

第一节、金融科技与风险识别

一、风险的内生性

二、风险的外部性

三、风险的复杂性

第二节、金融科技市场的监管

一、全球金融科技市场政策

二、全球金融科技监管合作

三、全球金融科技监管创新

四、中国金融科技监管政策

五、中国金融科技监管趋势

第三节、金融科技风险的对策

一、推进金融关键技术落实

二、推动金融互联技术发展

三、推进展数字化普惠金融

四、输出金融科技技术标准

第四节、金融科技在风险管理领域的应用趋势

一、金融科技在风险管理的运用

二、金融科技风险管理市场结构

三、金融科技风险管理发展展望

第十三章 2020-2022年国外金融科技重点企业经营分析

第一节、奥斯卡健康(OSCR)

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业经营状况

四、企业竞争优势

第二节、摩根大通公司(JPM)

一、摩根大通公司基本概况

二、摩根大通公司组织架构

三、2020年企业经营状况分析

四、2021年企业经营状况分析

五、2022年企业经营状况分析

第三节、PAYPAL(贝宝)

一、PAYPAL贝宝公司基本概况

二、PAYPAL贝宝公司特点介绍

三、2020年企业经营状况分析

四、2021年企业经营状况分析

五、2022年企业经营状况分析

第四节、LEMONADE, INC.

一、LEMONADE公司基本概况

二、2020年企业经营状况分析

三、2021年企业经营状况分析

四、2022年企业经营状况分析

第五节、COINBASE GLOBAL, INC.

一、COINBASE公司基本概况

二、COINBASE公司商业模式

三、2021年企业经营状况分析

四、2022年企业经营状况分析

第六节、速汇金国际

一、速汇金国际公司基本概况

二、2020年企业经营状况分析

三、2021年企业经营状况分析

四、2022年企业经营状况分析

第十四章 2019-2022年中国金融科技重点企业经营中状况分析

第一节、恒生电子股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、公司发展战略

第二节、苏州工业园区凌志软件股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、公司发展战略

七、未来前景展望

第三节、东方财富信息股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、公司发展战略

七、未来前景展望

第四节、腾讯控股有限公司

一、腾讯控股公司发展概况

二、2020年企业经营状况分析

三、2021年企业经营状况分析

四、2022年企业经营状况分析

第五节、京东集团

一、京东公司发展概况

二、2020年企业经营状况分析

三、2021年企业经营状况分析

四、2022年企业经营状况分析

第六节、众安在线财产保险股份有限公司

一、众安在线公司发展概况

二、2020年企业经营状况分析

三、2021年企业经营状况分析

四、2022年企业经营状况分析

第七节、陆金所控股LU

一、陆金所公司发展概述

二、2020年企业经营状况分析

三、2021年企业经营状况分析

四、2022年企业经营状况分析

第八节、重点企业

一、同花顺

二、金融壹账通

第十五章 2020-2022年中国金融科技产业投资分析

第一节、2020-2022年金融科技产业投融资状况

一、全球投融资规模

二、中国投融资规模

三、投融资区域分布

四、投融资领域分布

五、投融资阶段分布

六、产业并购的交易

七、投融资项目榜单

八、金融科技IPO分析

九、产业投资动态分析

第二节、中国金融科技产业投资壁垒分析

一、竞争壁垒

二、技术壁垒

三、资金壁垒

四、政策壁垒

第三节、金融科技产业投资价值评估及建议

一、投资价值综合评估

二、市场机会矩阵分析

三、市场进入时机判断

四、产业投资风险提示

五、产业投资策略建议

第十六章 2023-2028年中国金融科技产业发展趋势及前景预测

第一节、中国金融科技产业发展前景展望

一、市场发展环境利好

二、产业发展热点领域

三、金融业务发展态势

四、产业监管科技趋严

第二节、中国金融科技产业未来发展展望

一、产业落地趋势

二、产业创新发展

三、产业发展方向

四、产业转型升级

五、未来发展趋势

第三节、2023-2028年中国金融科技产业预测分析

一、2023-2028年中国金融科技产业影响因素分析

二、2023-2028年我国金融科技市场规模预测
 

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