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2023-2028年中国融资租赁产业商业模式深度分析及发展战略研究报告

2023-2028年中国融资租赁产业商业模式深度分析及发展战略研究报告

锐观网 • www.reportrc.com

2023-2028年中国融资租赁产业商业模式深度分析及发展战略研究报告

2019 • 锐观网

内容概况

融资租赁是指具有融资性质和所有权转移特点的设备租赁业务。即出租人根据承租人所要求的规格、型号、性能等条件,购入设备租赁给承租人,合同期内设备所有权属于出租人,承租人只拥有使用权,合同期满付清租金后,承租人有权按残值购入设备,以拥有设备的所有权。

中国融资租赁近几年发展速度非常快。截至2020年12月底,全国融资租赁合同余额约为65040亿元人民币,比2019年底的66540亿元减少约1500亿元,比上年下降2.3%。这是中国租赁业再度复兴后的首次负增长。2021年前三季度,中国融资租赁业继续处于调整状态。截至2021年9月底,全国融资租赁合同余额约为63080亿元人民币,较2020年底的65040亿元下降3%。其中,外资租赁降幅最大,2021年前三季度的合同余额约为17300亿元,较上年底下降10%。

2020年5月26日,中国银保监会印发《融资租赁公司监督管理暂行办法》,有利于进一步加强融资租赁公司监督管理,规范经营行为,防范化解风险,促进融资租赁产业规范有序发展。随着融资租赁业务的不断发展,国际融资租赁出现了全方位、多领域的综合模式。与创新模式相对应的,国际融资租赁未来的发展趋势必将多元化。在中国,融资租赁业没有哪一种模式能够放诸四海而皆准。国际成功经验值得参照,但是中国的独特模式仍需挖掘。

产业研究院发布的《2023-2028年中国融资租赁产业商业模式深度分析及发展战略研究报告》共十章。首先介绍了融资租赁的定义、特征、分类、发展意义等,接着分析了中国融资租赁业发展模式、企业经营模式。然后,对金融机构融资租赁业务模式、融资租赁和信托业融合发展模式、资产证券化模式、风险管理模式、细分市场商业模式、企业商业模式案例进行了透析。最后,报告对融资租赁业进行了投资分析并预测了未来发展前景。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国银产业监督管理委员会、产业研究院、产业研究院市场调查中心、中国租赁联盟以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对产业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对融资租赁产业有个系统深入的了解、或者想投资融资租赁产业,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

报告目录

第一章 融资租赁的产业总览

第一节、租赁的定义及特征

一、租赁的概念与分类

二、租赁不同作用解析

三、现代租赁基本特征

第二节、融资租赁的基本概念

一、融资租赁定义与特征

二、融资租赁模式的分类

三、融资租赁的标志特点

四、融资租赁的经济意义

第三节、融资租赁的比较分析

一、与商业信用的比较

二、与银行信用的比较

三、与经营租赁的比较

第二章 融资租赁产业发展模式总体综述

第一节、国际融资租赁业发展模式总评

一、产业发展环境

二、市场发展规模

三、业务运作方式

四、美国盈利模式

五、模式多元化趋势

第二节、2020-2022年中国融资租赁业发展现状

一、产业发展阶段

二、产业产业链条

三、产业发展规模

四、企业数量规模

五、产业竞争格局

六、企业发展特点

第三节、中国融资租赁业发展模式综述

一、融资模式比较

二、特有经营模式

三、商业模式创新

四、科技赋能产业

第四节、中国融资租赁产业发展问题对策

一、产业现存问题

二、产业对策建议

第三章 中国融资租赁企业经营模式分析

第一节、融资租赁公司的设立与框架

一、性质与类型

二、公司设立监管

三、公司所需要素

四、公司组织结构

第二节、融资租赁产品的定价模式

一、定价理念转变

二、销售定价体系

三、租金定价模式

四、租金计算方法

第三节、融资租赁产品的交易流程

一、基本交易流程

二、流程差异比较

三、交易流程原则

四、交易信用体系

第四节、融资租赁公司主要的业务模式

一、直接融资租赁

二、售后回租

三、转租赁

四、委托租赁

五、风险租赁

六、捆绑式融资租赁

七、融资性经营租赁

八、项目融资租赁

九、销售式租赁

十、结构化共享式租赁

十一、结构式参与融资租赁

第五节、融资租赁产品的营销模式

一、掌握租赁功能

二、了解客户需求

三、具体设计方案

四、具体方案思路

第六节、融资租赁企业的盈利模式

一、债权收益

二、余值收益

三、服务收益

四、运营收益

五、节税收益

六、风险收益

第四章 中国金融机构融资租赁业务模式分析

第一节、金融机构开展融资租赁业务研究

一、金融机构主体范围统计

二、金融租赁公司政策环境

三、金融租赁与融资租赁区别

四、金融机构融资租赁制约

第二节、不同金融机构融资租赁业务模式

一、商业银行+融资租赁

二、券商公司+融资租赁

三、保险公司+融资租赁

四、产业投资基金+融资租赁

第三节、P2P企业融资租赁业务模式

一、主要业务模式

二、合规性问题分析

三、合规化路径分析

第五章 中国融资租赁和信托业融合发展模式分析

第一节、信托与融资租赁业的融合发展

一、融资租赁信托产品概念

二、融资租赁与信托相关性

三、融资租赁信托合作基础

四、融资租赁信托操作流程

五、融资租赁信托潜力挖掘

第二节、信托与融资租赁合作的典型业务模式

一、自主集合资金信托模式

二、银信合作主动计划模式

三、信托与租赁公司合作模式

四、信托与其他机构合作模式

五、租赁资产证券化模式

第三节、信托投资公司开展融资租赁业务的方式

一、单独开展

二、合作开展

第四节、融资租赁信托产品面临的市场风险及规避

一、风险预测

二、风险类型

三、风险控制措施

第六章 中国融资租赁业资产证券化模式

第一节、中国融资租赁业的资产证券化研究

一、基本定义

二、基本要求

三、交易流程

四、发展意义

第二节、中国融资租赁资产证券化模式分析

一、产业发展现状

二、产品发行要求

三、主要流行模式

第三节、融资租赁资产证券化涉税问题及优化对策

一、融资租赁资产证券化税务处理

二、融资租赁资产证券化税收问题

三、融资租赁资产证券化税收建议

第四节、中国融资租赁资产证券化发展问题及对策

一、问题思考

二、法律阻碍

三、发展建议

四、发展途径

第七章 中国融资租赁业风险管理模式分析

第一节、融资租赁业面临的主要风险

一、主客体风险

二、税务资产风险

三、业务集中风险

四、经济环境风险

五、关联方风险

六、流动性风险

七、企业转型风险

第二节、融资租赁业企业风险管理

一、做好信用风险管理

二、做好财务风险管理

三、做好市场风险管理

四、做好操作风险管理

五、做好政策风险管理

第三节、融资租赁项目风险控制模式

一、成因分析

二、风险种类

三、防范策略

第四节、融资租赁业务信用风险控制模式

一、融资租赁信用质量

二、信用风险产生原因

三、信用风险控制措施

第五节、融资租赁业的风险防范措施

一、把控租赁人的风险

二、完善租赁管理制度

三、有效管理租赁资产

四、拓宽融资发展渠道

第八章 中国融资租赁细分市场商业模式分析

第一节、飞机融资租赁

一、产业发展现状

二、产业发展优势

三、主要业务模式

四、国际发展启示

五、产业发展风险

六、风险管理对策

第二节、汽车融资租赁

一、产业业务分析

二、产业发展现状

三、产业开展模式

四、新能源汽车模式

五、产业问题对策

第三节、工程机械融资租赁

一、主要发展模式

二、产业经营模式

三、产业竞争格局

四、产业风险对策

第四节、船舶融资租赁业

一、产业基本概况

二、产业运行模式

三、产业交易流程

四、权利义务分析

五、产业问题对策

六、产业创新发展

第五节、医疗设备融资租赁

一、产业基本概况

二、产业发展动因

三、主要盈利模式

四、产业主要模式

五、产业发展风险

第六节、农业机械融资租赁

一、产业基本概况

二、产业发展意义

三、模式分析

四、产业发展对策

第七节、铁路运输设备融资租赁

一、铁路融资方式

二、融资租赁参与方

三、产业项目动态

四、产业问题对策

第八节、合同能源管理融资租赁

一、不同企业应用

二、产业模式选择

三、产业发展问题

第九节、太阳能电站融资租赁

一、产业主要模式

二、电站应用优势

三、产业项目动态

四、产业风险对策

第九章 中国融资租赁企业商业模式案例分析

第一节、国银金融租赁有限公司

一、企业发展概况

二、业务经营状况

三、业务拓展情况

四、企业盈利结构

五、发展战略思路

第二节、河北省金融租赁有限公司

一、企业发展概况

二、业务发展特色

三、租赁业务发展

四、业务模式创新

五、业务发展动态

六、企业发展战略

第三节、江苏金融租赁有限公司

一、企业发展概况

二、经营状况分析

三、主要服务领域

四、业务发展动态

五、企业发展经验

第四节、民生金融租赁股份有限公司

一、企业发展概况

二、主要业务领域

三、业务扶贫发展

四、发展前景展望

第五节、工银金融租赁有限公司

一、企业发展概况

二、主要业务模块

三、业务发展动态

四、发展战略规划

第六节、交银金融租赁有限责任公司

一、企业发展概况

二、主要业务介绍

三、企业目标客户

四、租赁业务模式

五、企业发展战略

第十章 2023-2028年融资租赁业的发展前景及预测分析

第一节、中国融资租赁业未来发展前景分析

一、发展机遇

二、发展方向

三、发展空间

四、发展展望

五、发展前景

六、发展规划

第二节、2023-2028年中国融资租赁产业预测分析

一、2023-2028年中国融资租赁产业影响因素分析

图表目录

图表1 2018-2019年全球各国融资租赁报告数据

图表2 2017-2019年全球各国融资租赁业务占国内生产总值比重数据

图表3 2009-2019年全球融资租赁业务额

图表4 2009-2019年全球各地区融资租赁业务额

图表5 2019年各地区融资租赁市场份额

图表6 融资租赁证券化推出机制的自己流动方向

图表7 中国融资租赁产业发展历程

图表8 融资租赁产业产业链条

图表9 融资租赁产业全景图谱

图表10 2012-2021年中国融资租赁合同余额规模变化情况

图表11 2006-2020年中国融资租赁企业数量

图表12 截止2021年中国融资租赁企业数量省市排名top10

图表13 中国融资租赁企业竞争格局(按照注册资本)

图表14 xxx号融资租赁合同租金计算列表(先付)

图表15 xxx号融资租赁合同租金计算列表(后付)

图表16 融资租赁交易的基本流程图

图表17 直接租赁原理示意图

图表18 转租赁原理示意图

图表19 客户选择租赁的原因比例

图表20 融资租赁业务保理流程示意图

图表21 贷款购置资金流出现值表

图表22 贷款购置的现金流入表

图表23 融资租赁购置资金流出现值表

图表24 融资租赁购置现金流入现值表

图表25 经营租赁购置资金流出现值表

图表26 经营租赁购置现金流入现值表

图表27 贷款购置与租赁购置比较

图表28 央行规定的32类金融机构

图表29 资产包转让模式示意图

图表30 直接引入保理公司或资产管理公司的类资产证券化模式示意图

图表31 单一债权转让模式示意图

图表32 打包资产的债权转让模式可行性示意图

图表33 推荐合作的助贷模式示意图

图表34 医疗器械融资租赁信托计划流程图

图表35 融资租赁资产证券化交易结构

图表36 2021年我国融资租赁公司级别迁移情况

图表37 2021年中国4家融资租赁公司级别或展望调整原因

图表38 汽车融资租赁直租模式

图表39 汽车融资租赁售后回租模式

图表40 工程机械融资租赁产业竞争格局

图表41 医疗融资租赁盈利模式拆分

图表42 按揭式农机租赁运用程序模式

图表43 融资租赁和节能服务公司一体化流程图

图表44 设备厂商资金回收对比表

图表45 节能服务公司同融资租赁公司合作

图表46 用能公司同融资租赁公司合作流程图

图表47 天阳能电站直接租赁模式

图表48 太阳能电站售后回租模式

图表49 太阳能电站经营性租赁模式

图表50 太阳能电站经营性售后回租模式

图表51 国银金融租赁股份有限公司租赁业务服务收费目录(2019版)

图表52 河北省金融租赁有限公司融资租赁业务主要构成

图表53 河北省金融租赁有限公司融资租赁业务交易流程

图表54 江苏金融租赁能源环保领域业务优势

图表55 江苏金融租赁高端装备领域业务优势

图表56 江苏金融租赁信息科技领域业务优势

图表57 江苏金融租赁大健康领域业务优势

图表58 江苏金融租赁汽车金融领域业务优势

图表59 江苏金融租赁工程机械领域业务优势

图表60 江苏金融租赁城市公用领域业务优势

图表61 工银租赁航空租赁业务特色

图表62 工银租赁海事租赁业务特色

图表63 工银租赁综合租赁业务特色

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