内容概况
我国保险综合实力稳步提升，保费收入从2013年的1.72万亿元增至2017年的3.66万亿元，保险市场规模已跃居全球第二位。在稳健发展中“回归保障”是2017年保险业的重点工作之一，而服务实体经济最需要的正是保险的保障功能。逐渐增强的风险保障能力已渗透到保险服务经济社会发展的方方面面。
2020年保险业服务实体经济质效持续提高，截至2020年末，保险公司总资产23.3万亿元，同比增长13.3%；原保险保费收入4.5万亿元，同比增长6.1%；保险资金运用余额21.7万亿元，同比增长17%。提供保险金额8710万亿元,同比增长34.6%；赔付支出1.4万亿元，同比增长7.9%。2020年，保险公司主要经营和风险指标处于合理区间，其中保险公司经营活动现金流同比增长106.5%；在保险业多渠道增强风险抵御能力方面，综合偿付能力充足率242.5%，核心偿付能力充足率230.5%。
保险业的发展也离不开其他产业的鼎力支持，良好的政策环境必不可少。2022年1月14日，中国银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》，是银保监会进一步健全银产业保险业关联交易管理的重要举措，对强化银行保险机构关联交易管理、推动关联交易乱象整治、防范利益输送风险具有重要意义。2022年3月28日，中国银保监会印发《关于银产业保险业法治建设实施方案》的通知，明确到2025年，银产业保险业法律体系更加完备，权责一致、全面覆盖、统筹协调、有力有效的现代金融监管体系日益健全，机构守法合规程度显著增强，“八五”普法规划实施完成，金融监管透明度和法治化水平显著提升。2022年5月11日，中国银保监会印发《关于保险业标准化“十四五”规划的通知》，提出到2025年，保险标准化工作机制进一步完善，保险标准化组织的多样性和专业性显著提升，保险标准体系结构优化健全；保险标准质量水平明显提高，标准化普及推广效果良好，标准实施成效显著等发展目标。2022年5月13日，中国银保监会发布《保险资金委托投资管理办法》，以此进一步规范保险资金委托投资行为，强化保险机构主体责任，防范委托投资风险。2022年6月1日，中国银保监会印发《关于银产业保险业绿色金融指引的通知》，从战略高度推进绿色金融，加大对绿色、低碳、循环经济的支持，防范环境、社会和治理风险，提升自身的环境、社会和治理表现，促进经济社会发展全面绿色转型。
产业研究院发布的《2023-2028年中国保险业发展现状及投资前景预测报告（精华版）》共十四章。首先介绍了保险业的概念、分类及发展环境；然后从产业整体经营状况、细分业态经营状况、区域经营状况等方面阐述了中国保险业的发展现状；随后，报告对保险业做了关联产业分析、竞争主体分析、竞争格局分析及营销渠道分析；最后报告缜密的分析了中国保险业的投资机会及风险，并对产业发展前景做了科学的预测。
本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国保险监督管理委员会、产业研究院、产业研究院市场调查中心、中国保险产业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对产业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对保险业有个系统深入的了解、或者想投资保险业，告将是您不可或缺的重要参考工具。
报告目录
第一章 保险业产业总览
第一节、保险概念界定
一、产业定义
二、相关名词
第二节、保险的分类
一、按性质分类
二、按标的分类
三、按实施形式分类
第二章 2020-2022年国际保险业发展经验借鉴
第一节、国际保险业整体概况
一、经营环境分析
二、发展模式分析
三、产业经营现状
四、市场交易状况
五、市场竞争格局
六、监管经验借鉴
第二节、领先地区保险业运营现状
一、美国保险业
二、法国保险业
三、德国保险业
四、英国保险业
五、日本保险业
六、香港保险业
七、新加坡保险业
第三节、国际保险业优势企业分析
一、伯克希尔•哈撒韦公司（BERKSHIRE HATHAWAY INC.）
二、法国安盛集团（AXA）
三、德国安联保险集团（Allianz Konzern）
四、美国国际集团（AIG）
五、美国大都会人寿保险公司（MetLife,Inc.）
六、苏黎世保险集团（Zurich Insurance Group Ltd）
七、英国保诚集团（Prudential plc）
第三章 2020-2022年中国保险业发展环境分析
第一节、宏观经济环境
第二节、政策监管环境
第三节、市场需求环境
第四节、社会环境分析
第五节、技术创新环境
第四章 2020-2022年中国保险业总体经营状况
第一节、2016年中国保险业经营状况
一、收入规模
二、资产规模
三、盈利能力
四、投资收益
五、偿付能力
六、服务能力
七、市场成熟程度
第二节、2017年中国保险业经营状况
一、产业规模
二、收入规模
三、资产规模
四、盈利能力
五、投资收益
六、偿付能力
七、服务能力
八、市场成熟程度
第三节、2018年中国保险业经营状况
一、收入规模
二、资产规模
三、盈利能力
四、投资收益
五、偿付能力
六、服务能力
第五章 2020-2022年中国保险业细分业态运营状况
第一节、人身保险
一、2016年人身保险业经营状况
二、2017年人身保险业经营状况
三、2018年人身保险业经营状况
第二节、财产保险
一、2016年财产保险业经营状况
二、2017年财产保险业经营状况
三、2018年财产保险业经营状况
第三节、医疗保险
一、2016年医疗保险发展状况
二、2017年医疗保险发展状况
三、2018年医疗保险发展状况
第四节、养老保险
一、2016年养老保险发展状况
二、2017年养老保险发展状况
三、2018年养老保险发展状况
第五节、再保险
一、2016年再保险市场分析
二、2017年再保险市场分析
二、2018年再保险市场分析
第六章 2020-2022年中国保险业热点需求险种分析
第一节、汽车保险
一、车险业务经营现状
二、车险业务运营困境
三、车险网销市场分析
四、车险业务前景分析
第二节、农业保险
一、农业保险投保标的
二、农业保险规模现状
三、农业保险发展模式
四、农业保险前景分析
第三节、小微企业保险
一、小微企业金融服务需求分析
二、小微企业保险业务发展现状
三、小微企业保险政策机遇分析
第四节、旅游保险
一、旅游保险市场需求分析
二、旅游保险发展现状分析
三、旅游保险开发潜力分析
四、旅游保险发展方向分析
第七章 2020-2022年中国保险业区域市场运营状况
第一节、2020-2022年中国保险业区域经营规模
一、2016年区域保费收入统计
二、2017年区域保费收入统计
三、2018年区域保费收入统计
第二节、东北地区
一、黑龙江保险业运营状况
二、辽宁省保险业运营状况
三、吉林省保险业运营状况
第三节、华北地区
一、北京市保险业运营状况
二、天津市保险业运营状况
三、河北省保险业运营状况
四、山西省保险业运营状况
五、内蒙古保险业运营状况
第四节、华东地区
一、上海市保险业运营状况
二、浙江省保险业运营状况
三、江苏省保险业运营状况
四、山东省保险业运营状况
五、安徽省保险业运营状况
六、江西省保险业运营状况
七、福建省保险业运营状况
第五节、中南地区
一、河南省保险业运营状况
二、湖北省保险业运营状况
三、湖南省保险业运营状况
四、广东省保险业运营状况
五、广西自治区保险业运营状况
六、海南省保险业运营状况
第六节、西南地区
一、四川省保险业运营状况
二、重庆市保险业运营状况
三、云南省保险业运营状况
四、贵州省保险业运营状况
五、西藏自治区保险业运营状况
第七节、西北地区
一、陕西省保险业运营状况
二、青海省保险业运营状况
三、甘肃省保险业运营状况
四、宁夏自治区保险业运营状况
五、新疆自治区保险业运营状况
第八章 2020-2022年中国保险业关联产业分析
第一节、保险资产管理业
一、主体数量
二、资产规模
三、投资收益
四、业务范围
五、政策监管
第二节、保险中介产业
一、保险专业中介渠道
二、保险专业中介机构
三、保险兼业代理市场
四、保险营销员
第九章 2020-2022年外资保险公司运营状况分析
第一节、2020-2022年外资保险公司在华经营状况
一、2016年外资保险公司经营状况
二、2017年外资保险公司经营状况
三、2018年外资保险公司经营状况
第二节、外资保险公司进入中国市场的准入政策
一、对外资寿险公司经营形式的限制
二、对外资分支机构设置的隐形限制
三、对外资保险资产管理公司设立的限制
第三节、外资保险公司的SWOT分析
一、内部优势分析
二、内部劣势分析
三、外部机遇分析
四、外部威胁分析
五、市场定位及战略选择
第十章 2015-2018年中国保险市场竞争主体分析
第一节、中国人寿保险股份有限公司
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、财务状况分析
五、核心竞争力分析
六、未来前景展望
第二节、中国平安保险（集团）股份有限公司
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、财务状况分析
五、核心竞争力分析
六、未来前景展望
第三节、新华人寿保险股份有限公司
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、财务状况分析
五、核心竞争力分析
六、未来前景展望
第四节、中国太平洋保险（集团）股份有限公司
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、财务状况分析
五、核心竞争力分析
六、未来前景展望
第五节、中国人民保险集团股份有限公司
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、核心竞争力分析
五、未来前景展望
第六节、中国太平保险控股有限公司
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、核心竞争力分析
五、未来前景展望
第七节、泰康人寿保险股份有限公司
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、核心竞争力分析
五、未来前景展望
第十一章 2020-2022年中国保险产业竞争格局分析
第一节、保险业竞争环境分析
一、宏观环境分析
二、微观环境分析
第二节、保险市场竞争主体分析
一、国有保险公司
二、外资保险公司
三、民营保险公司
第三节、保险市场竞争态势分析
一、各方参与者之间的博弈
二、大金融下的合作博弈
第十二章 2020-2022年中国保险产业营销渠道及模式分析
第一节、保险业营销渠道体系
第二节、保险业典型营销渠道
一、个险营销
二、团体保险
三、银行保险
四、经纪公司
五、代理公司
六、电话营销
七、网上营销
第三节、保险业网络营销分析
一、网络营销特点
二、网络营销优势
三、网销数据分析
四、网络营销创新
第四节、保险业营销模式趋势分析
第十三章 中国保险业投资机会分析及风险预警
第一节、保险业投资机会分析
一、产业政策红利
二、市场投资机会
三、分支扩张机会
第二节、保险业进入壁垒分析
一、政策壁垒
二、资源壁垒
三、技术壁垒
四、成本壁垒
五、消费偏好壁垒
六、规模经济壁垒
七、市场容量壁垒
八、策略性壁垒
九、必要资本量壁垒
十、产品差别壁垒
第三节、保险业风险隐患分析
一、承保风险
二、管理风险
三、投资风险
四、道德风险
第四节、保险企业投资建议
一、扩大民间投资途径
二、开展基础设施投资
第十四章 2023-2028年中国保险业前景预测分析
第一节、中国保险业发展前景及趋势透析
一、产业前景展望
二、未来驱动因素
三、未来发展目标
四、产品趋势分析
第二节、2023-2028年中国保险业预测分析
一、保费收入预测
二、资产规模预测
三、投资收益预测
图表目录
图表1 全球保险业并购交易数量
图表2 全球保险交易量区域市场份额
图表3 全球保险交易量目标公司市场份额
图表4 BRKA全面收益表
图表5 BRKA分部资料
图表6 BRKA全面收益表（未经审计）
图表7 AXA分部收入情况
图表8 AXA基本盈利分地理位置情况
图表9 AXA分部收入及分地理位置情况
图表10 德国安联保险全面收益表
图表11 德国安联保险总收入构成情况
图表12 德国安联保险全面收益表
图表13 AIG全面收益表
图表14 AIG各主要地理区域的综合运营和长期资产情况
图表15 AIG全面收益表（未审计）
图表16 MET全面收益表
图表17 MET全面收益表（未审计）
图表18 ZURN全面收益表
图表19 ZURN全面收益表（未审计）
图表20 英国保诚集团全面收益表
图表21 英国保诚集团全面收益表
图表22 GDP增长率与保费收入增长率关系
图表23 保险业经营情况表
图表24 全国保险密度
图表25 全国保险密度地区分布图
图表26 全国分地区保险密度统计
图表27 全国保险深度
图表28 全国保险深度地区分布图
图表29 全国分地区保险深度统计
图表30 保险业经营情况表
图表31 全国保险密度与GDP相关性
图表32 2015年全国各地保险密度同比增长情况
图表33 2016年全国各地保险深度同比增长情况
图表34 2016年保险业经营情况表
图表35 上市保险公司净利润同比增速变动
图表36 2015年人身保险公司原保险保费收入情况表
图表37 2016年人身保险公司原保险保费收入情况表
图表38 2017年人身保险公司原保险保费收入情况表
图表39 2015年财产保险公司原保险保费收入情况表
图表40 2016年财产保险公司原保险保费收入情况表
图表41 2017年财产保险公司原保险保费收入情况表
图表42 2015年养老保险公司企业年金业务情况表
图表43 2016年养老保险公司企业年金业务情况表
图表44 2017年养老保险公司企业年金业务情况表
图表45 2015年外资再保险公司在中国设立机构概览
图表46 2015年全国各地区原保险保费收入情况表
图表47 2016年全国各地区原保险保费收入情况表
图表48 2017年全国各地区原保险保费收入情况表
图表49 2016年黑龙江保险业经营数据
图表50 2017年黑龙江保险业经营数据
图表51 2016年辽宁省保险业经营数据
图表52 2017年辽宁省保险业经营数据
图表53 2016年吉林省保险业基本情况
图表54 2016年吉林省保险业经营数据
图表55 2017年吉林省保险业经营数据
图表56 2013年北京市保险业经营数据
图表57 2014年北京市保险业经营数据
图表58 2016年天津市保险业基本情况表
图表59 2016年天津市保险业经营数据
图表60 2017年天津市保险业经营数据
图表61 2016年河北省保险业经营数据
图表62 2017年河北省保险业经营数据
图表63 2016年山西省保险业经营数据
图表64 2017年山西省保险业经营数据
图表65 2015年内蒙古自治区保险业经营数据
图表66 2017年内蒙古自治区保险业经营数据
图表67 2016年上海市保险业经营数据
图表68 2017年上海市保险业经营数据
图表69 2016年浙江省保险业经营数据
图表70 2017年浙江省保险业经营数据
图表71 2016年江苏省保险业经营数据
图表72 2017年江苏省保险业经营数据
图表73 2016年山东省（不含青岛）保险业经营数据
图表74 2017年山东省（不含青岛）保险业经营数据
图表75 2016年安徽省保险业经营数据
图表76 2017年安徽省保险业经营数据
图表77 2016年江西省保险业经营数据
图表78 2017年江西省保险业经营数据
图表79 2016年福建省（不含厦门）保险业经营数据
图表80 2017年福建省（不含厦门）保险业经营数据
图表81 2016年河南省保险业经营数据
图表82 2017年河南省保险业经营数据
图表83 2016年湖北省保险业经营数据
图表84 2017年湖北省保险业经营数据
图表85 2016年湖南省保险业经营数据
图表86 2017年湖南省保险业经营数据
图表87 2016年广东省（不含深圳）保险业经营数据
图表88 2017年广东省（不含深圳）保险业经营数据
图表89 2016年广西自治区保险业经营数据
图表90 2017年广西自治区保险业经营数据
图表91 2016年海南省保险业经营数据
图表92 2017年海南省保险业经营数据
图表93 2016年四川省保险业基本情况表
图表94 2016年四川省保险业经营数据
图表95 2017年四川省保险业经营数据
图表96 2016年重庆市保险业基本情况表
图表97 2016年重庆市保险业经营数据
图表98 2017年重庆市保险业经营数据
图表99 2016年云南省保险业经营数据
图表100 2017年云南省保险业经营数据
图表101 2016年贵州省保险业经营数据
图表102 2017年贵州省保险业经营数据
图表103 2016年西藏自治区保险业经营数据
图表104 2017年西藏自治区保险业经营数据
图表105 2016年陕西省保险业经营数据
图表106 2017年陕西省保险业经营数据
图表107 2016年青海省保险业经营数据
图表108 2017年青海省保险业经营数据
图表109 2016年甘肃省保险业基本情况表
图表110 2016年甘肃省保险业经营数据
图表111 2017年甘肃省保险业经营数据
图表112 2016年宁夏自治区保险业经营数据
图表113 2017年宁夏自治区保险业经营数据
图表114 2016年新疆自治区保险业经营数据
图表115 2017年新疆自治区保险业经营数据
图表116 2011-2015年保险中介渠道实现保费收入及占当年总保费比例
图表117 2011-2015年保险中介渠道财产险保费收入及占当年产险总保费比例
图表118 2015年产险公司中介业务险种构成
图表119 2015年中介渠道财产险主要险种保费收入增长率
图表120 2011-2015年中介渠道实现寿险保费收入及占当年寿险保费比例
图表121 2015年中介渠道寿险保费收入增长率
图表122 2011-2015年全国保险专业中介机构数量
图表123 2011-2015年全国保险专业中介机构资本及资产情况
图表124 2015年全国保险专业中介机构经营情况
图表125 2011-2015年中国保险专业中介市场集中度及其趋势
图表126 2015年全国保险专业代理机构实现保费收入构成情况
图表127 2015年全国保险经纪机构实现保费收入构成情况
图表128 2010-2015年保险兼业代理机构数量及代理保费情况
图表129 2011-2015年全国保险兼业代理市场主要指标增长趋势
图表130 2015年全国人身保险公司各渠道保费及市场占比情况
图表131 2011-2015年寿险公司银邮兼业代理保费收入及增长率
图表132 2015年全国财产保险公司兼业代理业务情况
图表133 2011-2015年产险公司兼业代理渠道车险保费占比及增长率
图表134 2015年全国保险营销员代理人身保险业务情况图
图表135 2015年全国财产保险公司营销员业务情况
图表136 2014-2016年中国人寿保险股份有限公司总资产和净资产
图表137 2016年中国人寿保险股份有限公司营业收入和净利润
图表138 2016年中国人寿保险股份有限公司现金流量
图表139 2015年中国人寿保险股份有限公司主营业务分产业情况
图表140 2015年中国人寿保险股份有限公司主营业务分公司情况
图表141 2016年中国人寿保险股份有限公司成长能力
图表142 2016年中国人寿保险股份有限公司盈利能力
图表143 2014-2016年中国平安保险（集团）股份有限公司总资产和净资产
图表144 2016年中国平安保险（集团）股份有限公司营业收入和净利润
图表145 2016年中国平安保险（集团）股份有限公司现金流量
图表146 2015年中国平安保险（集团）股份有限公司分部资料
图表147 2016年中国平安保险（集团）股份有限公司成长能力
图表148 2016年中国平安保险（集团）股份有限公司长期偿债能力
图表149 2016年中国平安保险（集团）股份有限公司盈利能力
图表150 2014-2016年新华人寿保险股份有限公司总资产和净资产
图表151 2016年新华人寿保险股份有限公司营业收入和净利润
图表152 2016年新华人寿保险股份有限公司现金流量
图表153 2015年新华人寿保险股份有限公司主营业务分渠道情况
图表154 2015年新华人寿保险股份有限公司主营业务分险种情况
图表155 2015年新华人寿保险股份有限公司主营业务收入分区域
图表156 2016年新华人寿保险股份有限公司成长能力
图表157 2016年新华人寿保险股份有限公司盈利能力
图表158 2014-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司总资产和净资产
图表159 2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业收入和净利润
图表160 2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司现金流量
图表161 2015年中国太平洋保险（集团）股份有限公司人寿保险业务情况
图表162 2015年中国太平洋保险（集团）股份有限公司财产保险业务情况
图表163 2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司成长能力
图表164 2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司长期偿债能力
图表165 2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司盈利能力
图表166 2013-2015年中国人保全面收益表
图表167 2013-2015年中国人保总保费收入情况
图表168 2016年中国人保全面收益表（未经审计）
图表169 2013-2015年中国太平全面收益表
图表170 2016年中国太平全面收益表（未经审计）
图表171 保险业竞争分析图
图表172 保险营销体系框架
图表173 2023-2028年中国保险业保费收入预测
图表174 2023-2028年中国保险业资产规模预测
图表175 2023-2028年中国保险业投资收益预测
