内容概况
根据数据显示，到2020年时全球智能投顾管理的资产总额将达8万亿美元，而如果可持续投资仍占有全球资产管理（AUM）28%的比例，那意味着该领域是一个超过2万亿美元的巨大市场，若再加上数据分析，量化策略等增值服务，智能投顾未来市场规模将更为庞
2018年度，我国个人可投资金融资产总额约为113万亿人民币，较前一年增长24%；预计到2020年底，我国个人财富将保持1饼%的年均复合增长率，达到200万亿人民币。若按智能投顾渗透率为10%计算，则预计未来智能投顾管理资金将达20万亿人民币，按照管理费为0.5%计算，则管理费规模将达1000亿人民币，虽然目前智能投顾市场仍处于初期的阶段，但未来潜力无限
相对于传统投顾模式，智能投顾具有门槛低、费用低、信息透明度高三大显著优势。海外市场方面，在美国以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司层出不穷，在具体运营上也各具特色。在中国市场方面，我国智能投顾概念的出现一方面是在普惠金融、全民理财的趋势引导下，传统投资顾问行业自然转型的结果；另一方面是互联网、大数据技术、量化投资技术的加速发展推动的。2016至2017年是智能投顾产品的集中爆发期，越来越多的传统金融机构和创业公司尝试利用大数据挖掘，对用户行为、市场、产品等进行分析，为客户提供量身定制的资产组合建议和决策辅助工具。
锐观产业研究院发布的《2021-2025年中国智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告》共十章。首先介绍了智能投顾行业的相关概述，其次分析了智能投顾产业发展驱动力，接着重点分析了国内外智能投顾产业发展状况，随后报告着重分析了智能投顾产业主流模式及国内外重点企业；最后报告对智能投顾产业投资状况及发展前景进行了分析。
本研究报告数据主要来自于国家统计局、中国证券行业协会、中国基金业协议、锐观产业研究院、锐观产业研究院市场调查中心以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对智能投顾产业有一个系统深入的了解、或者想投资智能投顾产业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。
报告目录
第一章 智能投顾产业概述
第一节、智能投顾介绍
一、主要定义
二、平台分类
三、主要特征
四、服务范围
五、业务流程
六、技术基础
第二节、智能投顾优势
一、门槛低
二、费用低
三、高透明
四、高效便捷
五、高专业化及执行力
六、投资表现优异
第三节、智能投顾与传统投顾服务对比分析
一、智能投顾与理财师
二、智能投顾与基金经理
三、智能投顾与研究员
第二章 2018-2020年国际智能投顾产业发展分析
第一节、2018-2020年国际智能投顾产业发展分析
一、市场接受程度
二、市场发展现状
三、传统企业布局
四、新兴公司兴起
第二节、2018-2020年国际智能投顾产业市场服务分析
一、市场服务范围
二、税务筹划顾问
三、投资组合优化顾问
四、人机结合顾问
第三节、2018-2020年美国智能投顾产业发展现状
一、市场发展历程
二、行业监管体系
三、市场发展动因
四、市场规模分析
五、市场盈利模式
六、市场竞争态势
七、市场规模预测
第三章 2018-2020年智能投顾产业环境分析
第一节、大数据为智能投顾发展奠定基础
一、数据维度增加奠定基础
二、大数据券商智能投顾意义
三、大数据券商智能投顾应用
四、海量数据重塑竞争格局
第二节、人工智能推动智能投顾进步
一、智能投顾AI核心技术
二、人工智能技术应用加快
三、人工智能产业发展提速
四、人工智能推动产业发展
第三节、证券行业变革提供发展机遇
一、券商探索新盈利点
二、互联网证券奠定基础
三、普惠金融持续推进
四、客户需求市场激增
五、行业竞争格局变化
第四节、社会需求助推产业发展
一、网民年龄结构变化
二、中国高净值人群分析
三、金融资产占比上升
四、理财需求不断增长
五、财富配置日趋多元化
第四章 2018-2020年中国智能投顾产业发展分析
第一节、中国智能投顾产业发展概述
一、智能投顾发展演进
二、智能投顾业务模式
三、智能投顾模式分类
第二节、2018-2020年中国智能投顾产业发展现状
一、政策监管环境
二、监管新规发布
三、市场发展规模
四、市场发展特点
五、智能投顾产品
六、市场布局动态
七、实际应用场景
第三节、2018-2020年中国智能投顾产业竞争格局
一、市场参与主体
二、市场竞争格局
三、行业平台排行
四、券商主体布局
五、银行主体布局
六、基金主体布局
七、保险主体布局
第四节、2018-2020年中国智能投顾用户群体分析
一、用户年龄分布
二、用户收入水平
三、服务人群分布
四、用户投资经验
五、产品使用状况
六、用户估空因素
七、用户关注重点
第五节、2018-2020年中国智能投顾理财平台分析
一、平台技术构架
二、全球资产配置型
三、证券投资型
四、智能选股型
五、理财超市型
第六节、中国智能投顾产业发展存在的问题
一、智能投顾发展挑战
二、被动投资品种较少
三、面临法律合规问题
四、风控体系有待加强
五、金融数据开放程度低
六、无法分散投资风险
七、接受认知程度不高
八、初创企业发展障碍
第七节、中国智能投顾产业发展策略
一、加强合规化监管
二、完善风控体系建设
三、规范行业营业行为
第五章 2018-2020年中国智能投顾发展模式分析
第一节、智能投顾发展模式概述
一、模式类型分析
二、模式对比分析
三、典型公司分析
第二节、2018-2020年智能投顾产业模式发展综况
一、模式发展现状
二、主流模式分析
三、盈利模式分析
四、模式混合趋势
第三节、智能投顾主流开发模式
一、资产配置模式
二、数据分析模式
三、人机结合模式
第四节、智能投顾平台业务模式
一、平台模式类别
二、独立建议型
三、混合推荐型
四、一键理财型
五、其他类型
第六章 2018-2020年智能投顾相关行业发展分析
第一节、2018-2020年资产管理产业发展分析
一、资管行业基本概述
二、资管行业市场规模
三、资产管理竞争格局
四、资管科技布局状况
五、资产管理企业动态
六、资管行业影响因素
七、资管行业发展动力
八、资管市场发展趋势
第二节、2018-2020年财富管理行业发展分析
一、财富管理行业发展背景
二、财富管理行业发展意义
三、财富管理行业发展状况
四、财富管理行业企业格局
五、财富管理行业发展机遇
六、财富管理市场发展趋势
七、财富管理行业发展方向
八、财富管理行业发展展望
第三节、2018-2020年金融科技行业发展分析
一、金融科技行业发展历程
二、金融科技行业政策环境
三、全球金融科技行业分析
四、中国金融科技发展规模
五、金融科技市场竞争格局
六、金融科技企业布局态势
七、金融科技行业发展趋势
第四节、2018-2020年互联网金融行业发展分析
一、市场发展回顾
二、行业监管政策
三、市场融资规模
四、网贷市场状况
五、传统市场分析
六、新型市场分析
七、新互联网金融模式
八、市场发展展望
第七章 2018-2020年国际智能投顾典型企业分析
第一节、Wealthfront
一、企业发展概况
二、业务发展特色
三、企业盈利模式
四、企业产品服务
五、企业发展动态
第二节、Betterment
一、企业发展概况
二、业务发展特色
三、企业主要特点
四、业务服务流程
五、服务模式分析
六、盈利模式分析
第三节、Personal Capital
一、企业发展概况
二、主要服务分析
三、盈利模式分析
四、主要投资产品
五、产品服务特色
第四节、Future Advisor
一、企业发展概况
二、市场服务定位
三、竞争差异分析
第五节、嘉信SIP
一、企业发展概况
二、产品服务优势
三、产品运作流程
四、企业发展动态
第八章 2017-2020年中国智能投顾产业重点企业分析
第一节、华泰证券
一、企业发展概况
二、智能投顾布局
三、经营效益分析
四、业务经营分析
五、财务状况分析
六、核心竞争力分析
七、公司发展战略
八、未来前景展望
第二节、广发证券
一、企业发展概况
二、企业业务布局
三、智能投顾产品
四、经营效益分析
五、业务经营分析
六、财务状况分析
七、核心竞争力分析
八、公司发展战略
九、未来前景展望
第三节、光大证券
一、企业发展概况
二、智能投顾业务
三、智能投顾产品
四、经营效益分析
五、业务经营分析
六、财务状况分析
七、核心竞争力分析
八、公司发展战略
九、未来前景展望
第四节、长江证券
一、企业发展概况
二、智能投顾业务
三、经营效益分析
四、业务经营分析
五、财务状况分析
六、核心竞争力分析
七、公司发展战略
八、未来前景展望
第五节、同花顺
一、企业发展概况
二、企业业务分析
三、相关公司对比
四、智能投顾产品
五、经营效益分析
六、业务经营分析
七、财务状况分析
八、核心竞争力分析
九、未来前景展望
第六节、蓝海智投
一、企业发展概况
二、投资标的选择
三、企业竞争优势
第七节、其他企业
一、银河证券
二、工商银行
三、华夏财富
四、摩羯智投
五、理财魔方
六、蚂蚁金服
七、百度股市通
八、腾讯理财通
九、京东智投
十、投米RA
第九章 中国智能投顾产业投资综合分析
第一节、智能投顾产业投融资现状分析
一、中国智能投顾融资规模
二、互联网金融投融资规模
三、智能投顾投资效益分析
四、智能投顾机构投资动态
第二节、中国智能投顾产业投资价值评估分析
一、投资价值综合评估
二、市场机会矩阵分析
三、进入市场时机判断
第三节、中国智能投顾产业投资壁垒分析
一、竞争壁垒
二、政策壁垒
三、技术壁垒
四、资金壁垒
第四节、中国智能投顾产业投资建议综述
一、项目投资建议
二、竞争策略分析
三、行业风险提示
第十章 2021-2025年智能投顾产业发展趋势及前景分析
第一节、智能投顾产业发展趋势分析
一、总体发展趋势
二、金融市场趋势
三、“券商+”趋势
四、“互联网+”趋势
五、市场监管趋势
第二节、2021-2025年中国智能投顾产业预测分析
一、2021-2025年中国智能投顾产业影响因素分析
图表目录
图表：智能投顾与传统投顾的对比
图表：智能投顾依托算法基础提供投资管理全价值链服务
图表：智能投顾业务流程
图表：传统金融机构私人银行部门与智能投顾公司的最低投资限额对比
图表：部分智能投顾费率总结
图表：智能投顾与理财师对比分析
图表：智能投顾与基金经理对比分析
图表：智能投顾与研究员
图表：2016-2022年全球智能投顾管理资产规模及用户数量
图表：智能投顾产业服务内容
图表：美国基金行业演进历程
图表：美国智能投顾重要事件及资产管理规模变化
图表：美国智能投顾监管体系进展
图表：2018年美国家庭持有共同基金比例
图表：美国智能投顾盈利模式
图表：2018年美国智能投顾前五大平台的资产管理规模
图表：美国三款主流智能投顾产品对比
图表：2017-2023年美国智能投顾管理资产规模及增速
图表：2017-2023年美国智能投顾市场数量及渗透率
图表：人工智能在各行业带来价值的定量总结
图表：2015-2018年中国人工智能产业市场规模统计情况
图表：2013-2020年中国网民数量及互联网普及率
图表：2020年中国网民年龄结构分布
图表：2008-2018年中国高净值人群数量统计情况
图表：2008-2018年中国高净值人群可投资资产规模统计情况
图表：2018年中国高净值人群区域分布结构
图表：我国居民家庭所拥有的金融资产分化情况
图表：2019年中国高净值人群家庭可投资资产
图表：2019年中国高净值人群打理财富的方式
图表：2019年中国城市居民家族金融资产分布情况
图表：2019年中国居民家庭所拥有金融资产的实物资产分化（79.6%）情况
图表：科技驱动投顾服务走向3.0时代
图表：国内智能投顾模式的主要分类
图表：投顾和资管业务监管实践国际对比
图表：智能投顾监管政策一览
图表：2016-2022年中国智能投顾管理规模估算
图表：国内智能投顾的主要参与者
图表：2018年中国智能投顾平台综合因素排名及对比
图表：2018年智能投顾产品月度累计收益率对比
图表：2019年中国智能投顾平台排行榜
图表：各年龄段愿意使用智能投顾服务程度
图表：不同年龄群体愿意配置智能投顾比例
图表：智能投顾用户月均收入水平情况
图表：智能投顾与网络借贷对比
图表：智能投顾用户投资理财经验情况
图表：各派系智能投顾产品使用率
图表：用户尚未使用智能投顾进行理财的原因
图表：用户对智能投顾的看重因素
图表：证券公司智能投顾平台技术构架
图表：智能投顾模式分析
图表：智能投顾五种模式对比分析
图表：智能投顾五种模式的国外典型公司
图表：国内智能投顾三大类公司
图表：国内智能投顾的主要模式
图表：智能投顾盈利模式拆解
图表：智能投顾的四种发展模式
图表：资产大类的投资范围
图表：国内部分智能投顾理财平台一览
图表：独立建议型智能投顾平台运营模式
图表：混合推荐型智能投顾平台运营模式
图表：一键理财型智能投顾平台运营模式
图表：主动型理财资讯平台分类及典型公司类举
图表：个人财务账户管理公司分类与简介
图表：互联网理财顾问平台分类
图表：国内国外自助化财富管理平台对比及简介
图表：中国资产管理行业发展阶段
图表：资产管理业务范畴
图表：我国境内居民及企业金融资产配置概览
图表：2016-2018年中国资管行业规模
图表：2019年中国各类资产管理业务只数及规模
图表：资产管理行业影响因素
图表：中国资产管理行业政策环境
图表：财富管理行业主要经营机构
图表：2020年中国独立财富管理公司TOP20
图表：中国金融科技行业发展历程
图表：中国金融科技行业政策环境
图表：2013-2020年中国金融科技营收规模及增长预测
图表：2019年中国六大国有银行金融科技投资金额
图表：2020年中国金融科技企业TOP20
图表：2020年中国金融科技独角兽企业
图表：2020年中国金融科技独角兽公司区域分布
图表：2019年中国互联网金融政策
图表：中国互联网金融企业海外上市情况
图表：网贷公司持牌情况
图表：2019年八家征信机构大事记
图表：2019年银行在金融科技领域的投入和布局
图表：2019年以来银行APP整合情况（安卓系统）
图表：8家香港地区虚拟银行情况
图表：部分券商APP智能交易功能对比
图表：网络互助计划的行业四格局
图表：2020年主流的网络互助平台会员数
图表：互联网支付机构分类
图表：2017-2020年云闪付越活越用户数量
图表：第三方支付整治、整改与未来
图表：数字货币的分类
图表：中国DCEP研究进展
图表：中国借记卡发行数量与M0供应量情况
图表：消费金融与小贷对比
图表：Wealthfront智能投顾平台的特点
图表：Wealthfront的盈利模式
图表：Wealthfront直接指数化组合配置
图表：Betterment融资情况
图表：Betterment投资收益对比示意图
图表：Betterment投资组合资产配置界面
图表：Betterment盈利模式
图表：免费的投资组合检测和风险识别
图表：PersonalCapital私人投资顾问费用表
图表：嘉信智能组合的成本优势
图表：2017-2020年华泰证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表：2017-2020年华泰证券股份有限公司营业收入及增速
图表：2017-2020年华泰证券股份有限公司净利润及增速
图表：2019年华泰证券股份有限公司主营业务分行业
图表：2019年华泰证券股份有限公司主营业务分地区
图表：2017-2020年华泰证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表：2017-2020年华泰证券股份有限公司净资产收益率
图表：2017-2020年华泰证券股份有限公司资产负债率水平
图表：2017-2020年华泰证券股份有限公司运营能力指标
图表：2018-2020年广发证券分业务收入情况对比
图表：2017-2020年广发证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表：2017-2020年广发证券股份有限公司营业收入及增速
图表：2017-2020年广发证券股份有限公司净利润及增速
图表：2019年广发证券股份有限公司主营业务分业务
图表：2017-2020年广发证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表：2017-2020年广发证券股份有限公司净资产收益率
图表：2017-2020年广发证券股份有限公司资产负债率水平
图表：2017-2020年广发证券股份有限公司运营能力指标
图表：2017-2020年光大证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表：2017-2020年光大证券股份有限公司营业收入及增速
图表：2017-2020年光大证券股份有限公司净利润及增速
图表：2019年光大证券股份有限公司主营业务分行业、地区
图表：2017-2020年光大证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表：2017-2020年光大证券股份有限公司净资产收益率
图表：2017-2020年光大证券股份有限公司资产负债率水平
图表：2017-2020年光大证券股份有限公司运营能力指标
图表：iVatarGo差异化优势
图表：2017-2020年长江证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表：2017-2020年长江证券股份有限公司营业收入及增速
图表：2017-2020年长江证券股份有限公司净利润及增速
图表：2019年长江证券股份有限公司主营业务分业务
图表：2017-2020年长江证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表：2017-2020年长江证券股份有限公司净资产收益率
图表：2017-2020年长江证券股份有限公司资产负债率水平
图表：2017-2020年长江证券股份有限公司运营能力指标
图表：同花顺主营业务结构
图表：2014-2020年主要免费炒股APP月活人数对比
图表：2016-2020年各可比头部APP的相对活跃用户渗透情况
图表：2010-2020年东方财富营收结构
图表：2018年同花顺主营业务结构
图表：同花顺、东方财富、大智慧三家公司C端付费软件对比
图表：东方财富、大智慧、同花顺金融终端价格对比
图表：基金代销机构统计
图表：2018年基金销售公司代销基金只数对比
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司总资产及净资产规模
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司营业收入及增速
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司净利润及增速
图表：2018-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司营业收入分行业、产品、地区
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司营业利润及营业利润率
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司净资产收益率
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司短期偿债能力指标
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司资产负债率水平
图表：2017-2020年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司运营能力指标
图表：京东财富业务布局
图表：投米RA产品特色
图表：中国智能投顾平台投融资动态
图表：2019年中国互联网金融投融资情况
图表：中国智能投顾运营状况
图表：全球知名大型金融机构在智能投顾方面的动向
图表：智能产业投资价值四维度评估表
图表：智能投顾行业市场机会整体评估表
图表：锐观市场机会矩阵：智能投顾产业
图表：智能投顾行业进入时机分析
图表：锐观产业生命周期：智能投顾产业
图表：智能投顾竞争者
图表：智能投顾业务所需牌照
图表：智能投顾相关监管政策时间推进
图表：投资机会箱：智能投顾行业
图表：的投资建议
