内容概况
信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。中国《信托法》所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
2021年4季度末，信托业信托资产规模余额20.55万亿元，比上年末20.49万亿元增加600亿元，同比增长0.29%。截至2022年6月末，信托资产规模为21.11万亿元，比2021年同期上升4715亿，同比增速2.28%，较1季度末的20.16万亿增长9483亿，环比增速4.70%。其中，融资类信托较1季度减少2203.59亿，投资类信托较1季度末增加3828.77亿，事务管理类信托较1季度大幅增加7857.74亿。
2021年底，信托业实现经营收入1207.98亿元，相比上年末1228.05亿元略降1.63%，相对平稳。事实上，自2018年调整以来，虽然信托资产规模降幅较大，但信托业经营收入一直保持了相对平稳态势，四年间有增有减但同比增减幅度均不大。2022年上半年，信托业共实现经营收入473.46亿元，同比下降21.39%，但降幅较一季度末有所收窄;实现利润总额为280.22亿元，同比下降29.21%。
信托业坚定不移地落实中央政策，在强化风险意识的同时推动行业加快转型，信托业绩有了新的起色。2023年3月3日，证监会指导证券交易所制定《保险资产管理公司开展资产证券化业务指引》。业务指引支持公司治理健全、内控管理规范、资产管理经验丰富的优质保险资产管理公司参与开展资产证券化（ABS）及不动产投资信托基金（REITs）业务，进一步丰富参与机构形态，着力推动多层次REITs市场高质量发展。2023年3月24日，中国银保监会发布《关于规范信托公司信托业务分类的通知》。《通知》强调信托公司受托人定位，根据各类信托服务的实质，以信托目的、信托成立方式、信托财产管理内容为分类维度，将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类，并在每一大类业务下细分信托业务子项，规范每项业务的定义、边界、服务内容和禁止事项，明确分类工作的责任主体和工作要求。2023年3月24日，证监会发布《关于进一步推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）常态化发行相关工作的通知》。截至2023年2月末，已上市REITs25只，募集资金超过800亿元。《通知》共提出4方面12条措施，进一步推进REITs常态化发行工作。进一步健全REITs市场功能，推进REITs常态化发行，完善基础制度和监管安排。
我国信托业目前仍处在发展的初级阶段。不过，信托业未来市场潜力依然巨大。随着经济增长趋于平稳、经济结构优化升级、企业和个人财富不断增长等因素带动，信托公司转型发展将迎来更多市场机遇。
产业研究院发布的《2024-2029年中国信托业前景预测及投资研究报告》共十三章。首先介绍了信托的产生、定义、职能作用等，接着分析了信托业的发展环境和发展现状，然后分别介绍了集合资金信托、单一资金信托、银行合作信托、房地产信托、保险信托、艺术品信托、矿产资源信托、房地产信托投资基金（REITs）的发展情况。随后，报告对信托业做了区域市场分析、重点企业运营状况分析、公司经营管理分析、行业竞争分析和投资分析，最后分析了信托业的未来前景与发展趋势。
本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国银行业监督管理委员会、产业研究院、产业研究院市场调查中心、中国信托业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对信托业有个系统深入的了解、或者想投资信托市场，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。
报告目录
第一章 信托的相关概述
第一节、信托的产生及概念
一、信托的由来
二、信托的定义
三、信托的基本特征
四、信托与委托代理的区别
第二节、信托的基本原理
一、信托行为
二、信托主体
三、信托客体
第三节、信托的职能与作用
一、信托的基本职能
二、信托的派生职能
三、信托的作用
第四节、信托产品的分类
一、按信托目的分类
二、按委托人的主体地位分类
三、按收益对象划分
四、按委托人与受托人的关系分类
五、根据信托关系建立的法律依据分类
六、其他
第二章 2021-2023年中国信托业的发展环境分析
第一节、经济环境
一、国际经济发展状况
二、国民经济运行状况
三、经济未来发展趋势
四、信托业的经济促进作用
第二节、政策环境
一、信托业监管路线演进
二、信托业监管顶层设计
三、信托业政策回顾
四、信托业政策汇总
五、“99号文”解读
六、信托业监管政策汇总
七、《信托公司条例》解读
第三节、金融环境
一、金融市场发展回顾
二、金融市场运行现状
三、金融市场发展态势
四、企业年金规模稳步增长
五、养老金市场与资本市场接轨
第三章 2021-2023年信托业发展分析
第一节、全球信托业的总体发展概况
一、世界信托业的演进特点
二、国外信托行业比较分析
三、发达国家信托业发展动向
四、全球投资信托规模情况
五、美国信托行业发展模式解析
六、亚洲房地产投资信托市场状况
七、日本信托财产规模分析
第二节、中国信托行业发展概述
一、中国信托行业发展历程
二、中国信托业的独特本质
三、信托业成为主流金融业态
四、信托业生态系统的演化
五、信托业生存方式的选择
六、信托业发展新动力
七、信托业盈利能力提升
第三节、中国信托业转型发展分析
一、信托业转型发展状况
二、信托业布局海外市场
三、信托业进入转型关键期
四、信托业转型发展方向
五、信托公司转型发展战略
六、中国信托业转型路径
第四节、信托产品的发展分析
一、产品设计的要素介绍
二、产品收益率的影响因素
三、信托产品的核心竞争优势
四、信托产品的创新途径分析
第五节、中国信托行业存在的问题及发展策略
一、中国信托监管市场弊端
二、中国信托业发展面临的阻碍
三、信托公司发展中的主要弊病
四、加快信托行业发展的策略
五、打造信托特色化发展模式
六、信托公司的可持续性发展思路
第四章 2021-2023年中国信托业运行状况
第三节、2020年中国信托行业的发展分析
一、信托行业运营状况
二、信托企业运行特点
三、信托行业监管加强
四、信托业差异化发展
第四节、2021年中国信托行业的发展分析
一、信托行业运行综况
二、信托市场结构优化
三、信托行业业务模式
四、信托业助力体制改革
第五节、2022年中国信托业的发展分析
一、信托行业整体平稳运行
二、信托业进一步转型发展
三、信托业发展存在的问题
四、信托行业整体发展态势
第五章 2021-2023年集合资金信托市场发展分析
第一节、集合资金信托基本概述
一、集合资金信托的定义
二、集合资金信托的种类
三、集合资金信托的设计原则
四、集合资金信托的生效条件
五、集合资金信托的产品优势
第二节、集合资金信托市场发展综述
一、集合资金信托行业风险分析
二、集合资金信托市场的创新发展
三、集合资金信托行业新标准发布
第三节、2021-2023年集合资金信托行业发展分析
一、集合资金重点信托产品
二、集合资金风险管理加强
三、集合信托预期收益平稳
第四节、中小企业集合资金信托的模式
一、集合资金贷款信托
二、集合资金股权信托
三、集合资金权益信托
四、集合资金租赁信托
第五节、集合资金信托发展的问题与对策
一、集合资金信托发展存在的隐患
二、集合信托产品担保的法律障碍
三、集合信托融资担保的法律建议
四、集合资金信托需要公开信息披露
五、集合资金信托产品线的组合策略
第六章 2021-2023年其他信托产品发展分析
第一节、单一资金信托
一、单一资金信托的基本介绍
二、单一资金信托发展情况
三、单一资金信托业务分析
四、单一资金信托市场规模
第二节、银行信托
一、银信合作相关概述
二、银信合作变化特点
三、银信合作基础模式
四、银信合作发展方向
五、银信合作法律问题剖析
第三节、房地产信托
一、房地产信托的基本介绍
二、房地产信托市场分析
三、房地产信托市场规模
四、房地产信托规模变化影响因素
五、房地产信托发展问题及对策
第四节、保险信托
一、保险信托在中国的发展形势
二、人寿保险信托的发展背景和现状
三、中国发展人寿保险信托的必要性
四、中国发展人寿保险信托的可行性
五、中国发展人寿保险信托的策略建议
第五节、艺术品信托
一、艺术品信托的概念解析
二、艺术品信托市场发展规模
三、艺术品信托市场发展态势
四、艺术品信托市场面临风险
第六节、矿产资源信托
一、矿产资源信托融资模式
二、矿产资源信托融资特征
三、矿产资源信托面临风险
四、矿产资源信托发展策略
第七章 2021-2023年房地产信托投资基金（REITS）分析
第一节、REITs的基本介绍
一、REITs的定义
二、REITs的分类
三、REITs融资优势
四、REITs引入意义
第二节、REITs运行状况分析
一、全球REITs市场现状
二、亚洲REITs市场特征
三、我国REITs发展进程
四、REITs市场动态分析
五、REITs对保障房发展的影响
第三节、中国REITs的运作模式探索
一、国外REITs运行模式分析
二、国内REITs运行模式选择
三、本土REITs整体运行框架
四、国内REITs的组建
第四节、中国REITs面临的主要风险
一、赔偿责任风险
二、项目风险
三、操作风险和道德风险
四、自身运行模式风险
五、流动性风险
六、房地产行业风险
第五节、中国REITs存在问题与对策分析
一、本土REITs发展制约因素
二、中国REITs发展现阶段难题
三、中国REITs市场的国情选择
四、中国REITs市场发展对策分析
第八章 2021-2023年主要地区信托业的发展
第一节、华东地区
一、上海市
二、江苏省
三、浙江省
四、安徽省
第二节、华北地区
一、北京市
二、天津市
三、内蒙古
第三节、中南地区
一、深圳市
二、江西省
三、湖北省
四、湖南省
五、四川省
第四节、东北地区
一、沈阳市
二、哈尔滨
三、吉林省
第九章 2020-2023年重点信托企业经营状况分析
第一节、安信信托
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、财务状况分析
五、未来前景展望
第二节、陕国投
一、企业发展概况
二、经营效益分析
三、业务经营分析
四、财务状况分析
五、未来前景展望
第三节、中信信托
一、企业发展概况
二、企业经营状况
三、信托业务动态
四、拓展海外市场
五、风险因素分析
六、企业发展战略
第四节、中融信托
一、企业发展概况
二、主营业务介绍
三、企业经营状况
四、信托业务动态
五、风险因素分析
六、企业发展战略
第五节、平安信托
一、企业发展概况
二、企业经营状况
三、信托业务动态
四、风险因素分析
五、企业发展战略
第六节、建信信托
一、企业发展概况
二、企业经营状况
三、信托业务动态
四、风险因素分析
五、企业发展战略
第七节、兴业信托
一、企业发展概况
二、企业经营状况
三、信托业务动态
四、风险因素分析
五、企业发展战略
第八节、华信信托
一、企业发展概况
二、企业经营状况
三、信托业务动态
四、风险因素分析
五、企业发展战略
第九节、中海信托
一、企业发展概况
二、企业经营状况
三、风险因素分析
四、企业发展战略
第十章 2021-2023年信托公司的经营管理分析
第一节、国内信托公司发展概述
一、信托公司在金融体系中的定位探讨
二、信托公司经营行为的演变及异化表现
三、信托公司的盈利模式与业务类型
四、信托公司核心能力的结构和发展路径
第二节、信托公司控股状况与发展模式分析
一、控股股东背景及对企业的影响
二、全国/中央企业型信托公司经营状况
三、地方/民营型信托公司经营情况
四、从发展模式角度比较信托企业绩效
五、信托公司发展模式选择及经营建议
第三节、信托公司的公司治理分析
一、公司治理作用机制
二、公司治理特点
三、公司治理现状
四、公司股权结构划分
五、公司治理发展趋势
第四节、信托公司的业务模式分析
一、传统信托业务模式
二、财富管理业务模式
三、传统业务与财富管理业务并重
四、业务模式差异对营销模式的影响
第五节、信托公司的营销渠道分析
一、营销渠道概述
二、自有渠道模式
三、银行代销模式
四、第三方财富机构代销模式
五、信托公司自有渠道存在的问题
第六节、信托企业差异化营销的利弊与对策
一、差异化营销的基本解析
二、差异化营销方式对信托企业的利弊
三、企业差异化营销的具体做法探析
四、企业差异化营销的最优方案选择
第七节、信托公司的经营管理策略探讨
一、构建健康合理的信托公司治理结构
二、国内信托公司的经营战略
三、信托企业向自主管理转变的途径探究
四、健全信托企业内部审计体系的策略方案
五、信托公司实施合规管理面临的阻碍及对策
第十一章 2021-2023年信托行业竞争分析
第一节、竞争主体
一、商业银行
二、证券公司
三、私募基金
四、证券投资基金管理公司
第二节、竞争态势
一、主要竞争业态
二、信托公司的竞争优势
三、信托公司的竞争劣势
第三节、竞争概况
一、信托业竞争格局
二、中国信托公司竞争力
三、信托机构间竞争格局
四、财富管理领域竞争
五、核心竞争力关键要素
六、培养核心竞争力途径
第十二章 信托行业投资分析
第一节、投资优势
一、投资方式和投资范围
二、投资安全和投资效率
三、投资管理成本和经营
第二节、投资机会
一、信托行业投资前景
二、国企改革投资机遇
三、信托投资机会分析
第三节、投资风险及规避
一、主要风险隐患
二、行业投资风险
三、风险控制建议
四、风险控制途径
第四节、投资策略
一、企业信托投资对策
二、信托行业投资思路
三、企业赢利模式创新
四、信托业风险案例
第十三章 信托行业发展前景与趋势分析
第一节、中国信托业的发展前景预测
一、私人财富市场前景展望
二、信托互联网+前景分析
三、中国信托业发展前景
四、2024-2029年中国信托业规模预测
第二节、中国信托业发展趋势分析
一、信托行业发展趋势
二、信托制度普惠趋势
三、信托公司分化趋势
四、信托互联网融合趋势
第三节、信托细分市场未来发展展望
一、证券投资信托发展空间
二、养老信托产品前景展望
三、土地流转信托发展前景
四、家族信托发展前景分析
附录
图表目录
图表：2017-2021年国内生产总值及其增长速度
图表：2017-2021年全国三次产业增加值占国内生产总值比重
图表：2021年年末人口数及其构成
图表：2017-2021年全国城镇新增就业人数
图表：2021年居民消费价格月度涨跌幅
图表：2021年居民消费价格比上年涨跌幅度
图表：2021-2022年全国居民消费价格涨跌幅
图表：2022年居民消费价格主要数据
图表：2017-2021年年末常住人口城镇化率
图表：2017-2021年社会消费品零售总额及其增长速度
图表：2021-2022年全国社会消费品零售总额同比增速
图表：2021-2022年按消费类型分零售额同比增速
图表：2022年社会消费品零售总额主要数据
图表：2021年三次产业投资占固定资产投资
图表：2021年分行业固定资产投资（不含农户）增长速度
图表：2021年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表：2021-2022年固定资产投资（不含农户）同比增速
图表：2022年固定资产（不含农户）主要数据
图表：2017-2021年全国居民人均可支配收入及其增长速度
图表：2021年全国居民人均消费支出及其构成
图表：2021年末全部金融机构本外币存贷款余额及增长速度
图表：全球经济增速预测
图表：新兴市场经济形势预测
图表：中国和世界经济增长率及预测
图表：2007-2021年投资增速状况
图表：2006-2021年生产资料库存指数
图表：中国经济增长动力分解
图表：中国经济的“黄金三角”
图表：2017-2021年信托业重要监管政策法规
图表：信托业监管迈进新时代
图表：信托业监管政策一览（一）
图表：信托业监管政策一览（二）
图表：银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况
图表：银行间市场成交量变化情况
图表：银行间市场间国债收益率曲线变化情况
图表：银行间债券市场主要债券品种持有者结构
图表：记账式国债柜台交易情况
图表：上证综合指数和深圳成分指数走势
图表：主要国家信托业经营与监管体制比较
图表：美国、日本和中国信托业务分类统计比较
图表：美国信托公司聚焦高端客户的服务模式
图表：国际大型信托公司的定位与规模
图表：日本信托财产统计
图表：信托公司创新业务发展战略选择情况
图表：信托固有资产、权益与利润统计
图表：信托资产统计
图表：资金信托、特色业务与证券投资信托统计
图表：信托资产规模
图表：信托行业净利润
图表：净利润十亿的信托公司
图表：信托公司不良资产统计
图表：信托公司人均净利润和人均薪酬
图表：信托报酬率前十名公司
图表：资本利润率前十名公司
图表：信托公司规模和营业收入排名前十
图表：信托公司规模增速排名前10位
图表：信托公司规模增速排名前十和后十
图表：宏观经济增速下行压力依然较大
图表：信托资产管理规模
图表：证券业资产管理规模保持较快增速
图表：日本贷款信托逐步消失
图表：信托业营收增速
图表：高净值人群资产配置呈现新趋势
图表：集合资金信托资产配置趋向证券投资领域
图表：信托资金投向趋向与证券市场和金融机构
图表：信托公司创新业务发展战略选择情况
图表：货币政策趋向宽松
图表：非证券投资类信托预期收益率走势相对平稳
图表：各信托公司集合资金信托预期收益率情况
图表：中小企业集合资金信托流程
图表：中小企业集合资金权益信托流程图
图表：中小企业集合资金租赁信托流程图模式一
图表：中小企业集合资金租赁信托流程图模式二
图表：单一资金信托资产占比
图表：2021年单一资金信托规模前十的公司
图表：2021年新增单一资金信托规模前十的公司
图表：2010-2021年房地产信托规模情况
图表：2010-2021年房地产信托在信托资产总规模占比情况
图表：2010-2021年房地产信托新增产品数量和规模
图表：2010-2021年存续房地产信托产品平均规模情况
图表：2021年末房地产信托产品预计到期数量
图表：2021年末房地产信托产品预计到期规模结构
图表：2021年末房地产信托管理规模排名前十位的信托公司
图表：2021年房地产信托规模前十的公司
图表：美国人寿保险信托的运作模式
图表：“保险中介”型运作模式
图表：REITs基金绩效
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司总资产和净资产
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司总资产及净资产规模
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司营业收入及增速
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司净利润及增速
图表：2022年安信信托股份有限公司主营业务分行业、产品、地区
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司营业利润及营业利润率
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司净资产收益率
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司短期偿债能力指标
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司资产负债率水平
图表：2019-2022年安信信托股份有限公司运营能力指标
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司总资产和净资产
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司总资产及净资产规模
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司营业收入及增速
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司净利润及增速
图表：2022年陕西省国际信托股份有限公司主营业务分行业、产品、地区
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司营业利润及营业利润率
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司净资产收益率
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司短期偿债能力指标
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司资产负债率水平
图表：2019-2022年陕西省国际信托股份有限公司运营能力指标
图表：2021年中信信托资产运用与分布表
图表：2021年中信信托资产负债汇总表
图表：2021年中信信托利润及利润分配汇总表
图表：2021年中融信托主要财务指标
图表：2021年中融信托资产分布情况
图表：2021年中融信托资产负债情况
图表：2021年中融信托收入及利润情况
图表：2021年建信信托主要财务指标
图表：2021年建信信托资产运用及分布情况
图表：2021年兴业信托主要财务指标情况
图表：2021年兴业信托资产运营与分布情况
图表：2021年兴业信托利润分配情况
图表：2021年华信信托主要财务指标
图表：2021年华信信托资产分布情况
图表：2021年中海信托主要财务指标
图表：2021年中海信托资产分布情况
图表：我国信托公司经营行为演变的模式
图表：信托公司与银行、证券、基金、保险的比较
图表：各类业务对信托公司的影响程度
图表：信托公司核心能力成长路径
图表：信托公司控股股东类型
图表：信托公司规模指标及收益指标情况（按股东类型分）
图表：市占率前10名信托公司
图表：信托公司主要指标复合增长率（按股东类型分）
图表：全国金融/中央企业信托公司关联交易占比
图表：全国金融/中央企业信托公司主动管理占比、ROE、信托报酬率指标
图表：地方/民营型信托公司关联交易占比
图表：地方/民营信托公司主动管理占比、ROE、信托报酬率指标
图表：独立型信托公司经营指标对比
图表：主动管理占比超过50%的15家信托公司
图表：信托收入占比超过50%的19家信托公司
图表：我国信托公司控股股东一览
图表：我国信托公司控股股东一览（续一）
图表：我国信托公司控股股东一览（续二）
图表：央企控股信托公司名单
图表：央企控股信托公司名单（续一）
图表：央企控股信托公司名单（续二）
图表：外资参股信托公司名单
图表：金融集团控股信托公司名单
图表：信托公司自有渠道建立情况图
图表：信托公司自有渠道人力分布图
图表：信托公司产品团队销售职能分布图
图表：银行代销渠道费用率水分布平图
图表：银行代销渠道客户归属情况图
图表：信托公司选择银行代销渠道及第三方财富机构分布图
图表：信托公司银行代销渠道销售规模贡献分布图
图表：第三方财富机构佣金率水平分布图
图表：信托公司选择第三方财富机构占比图
图表：信托公司第三方财富机构代销规模贡献分布图
图表：信托公司佣金机制、绩效机制占比图
图表：信托资产排名前十的公司
图表：信托公司发展财富管理业务的优势在于产品
图表：信托公司面临的挑战
图表：高净值人数
图表：中国个人可投资规模及资产配置情况
